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益民货币(560001)

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每万份单位收益:0.4182
2019-10-22
七日年化收益率:1.6380%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:张文泉 等
申购状态:开放 赎回状态:开放 类型:普通契约型开放式
基金规模:9,210.53万份 基金管理人:益民基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

益民货币基金:益民货币市场基金更新招募说明书

公告日期:2020-03-02

益民货币市场基金招募说明书




                             益民货币市场基金
                              更新招募说明书




                     基金管理人:益民基金管理有限公司
                  基金托管人:中国农业银行股份有限公司
益民货币市场基金招募说明书



                             【重要提示】


     益民货币市场基金于 2006 年 5 月 19 日经中国证监会证监基字【2006】95
号文件核准募集。
     基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本基
金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
     基金的过往业绩并不预示其未来表现。
     投资有风险,投资人认购或申购基金时应认真阅读本更新招募说明书、基金
产品资料概要。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的
保证。
     本基金于2006年7月17日合同生效。本更新招募说明书所载内容(除非文中
另有所指)截止日为2020年1月17日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年
12月31日(财务数据未经审计)。
     中国农业银行股份有限公司于2020年2月25日复核了本次招募说明书更新。
     本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020年9月1日起执行。




                                    1
益民货币市场基金招募说明书



       目         录

一、绪言 ....................................................................................................................... 3
二、释义 ....................................................................................................................... 4
三、基金管理人 ........................................................................................................... 8
四、基金托管人 ......................................................................................................... 22
五、相关服务机构 ..................................................................................................... 25
六、基金的募集 ......................................................................................................... 55
七、基金合同的生效 ................................................................................................. 55
八、基金份额的申购与赎回 ..................................................................................... 56
九、基金的非交易过户、转托管、基金转换、冻结与解冻 ................................. 64
十、基金的投资 ......................................................................................................... 65
十一、基金业绩 ......................................................................................................... 79
十二、基金的财产 ..................................................................................................... 82
十三、基金资产的估值 ............................................................................................. 83
十四、基金的收益与分配 ......................................................................................... 88
十五、基金的费用与税收 ......................................................................................... 90
十六、基金的会计与审计 ......................................................................................... 92
十七、基金的信息披露 ............................................................................................. 93
十八、风险揭示 ......................................................................................................... 98
十九、基金的终止与基金财产的清算 ................................................................... 100
二十、基金合同的内容摘要 ................................................................................... 102
二十一、基金托管协议的内容摘要 ....................................................................... 115
二十二、对基金份额持有人的服务 ....................................................................... 133
二十三、其他应披露事项 ....................................................................................... 135
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ............................................................... 137
二十五、备查文件 ................................................................................................... 137




                                                                2
益民货币市场基金招募说明书



                               一、绪言

     本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、《管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的
规定》、《管理规定》、《信息披露特别规定》、《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》等有关法规以及《益民货币市场基金基金合同》编写。
     基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
     本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。




                                   3
益民货币市场基金招募说明书




                                  二、释义

     本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语具有如下含义:
     1、基金或本基金:指依据《基金合同》所设立的益民货币市场基金;
     2、基金合同、本基金合同:指《益民货币市场基金基金合同》及对本合同
的任何修订和补充;
     3、招募说明书:指《益民货币市场基金招募说明书》及根据法律法规所作
的更新;
     4、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《益民货币市场
基金基金托管协议》;
     5、份额发售公告:指《益民货币市场基金份额发售公告》;
     6、《证券法》:指 1998 年 12 月 29 日第九届全国人民代表大会常务委员会第
六次通过,2005 年 10 月 27 日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会
议修订、2013 年 6 月 29 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第三次会议《关
于修改〈中华人民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》第二次修正、2014
年 8 月 31 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十次会议《关于修改〈中
华人民共和国保险法〉等五部法律的决定》第三次修正的《中华人民共和国证券
法》,及有权机关对其不时作出之修订与补充;
     7、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议通过,并自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于
修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订;
     8、《运作管理办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》,及有权机关对其不时作出之修订
与补充;
     9、《信息披露办法》:指 2019 年 7 月 26 日中国证监会发布并于 2019 年 9 月
1 日起施行的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》,及有权机关对其不时

作出之修订与补充;

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益民货币市场基金招募说明书



     10、《销售管理办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》,及有权机关对其不时作出之修订与补充;
     11、《管理办法》:指 2015 年 12 月 17 日中国证监会及中国人民银行共同发
布并于 2016 年 2 月 1 日起施行的《货币市场基金监督管理办法》,及有权机关对
其不时作出之修订与补充;
     12、《信息披露特别规定》 指2005年3月25日中国证监会发布,并于2005
年4月1日起施行的证券投资基金信息披露编报规则第5号《货币市场基金信息披
露特别规定》,及有权机关对其不时作出之修订与补充;
     13、《流动性风险规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其
不时做出的修订;
     14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会;
     15、中国银监会:指中国银行业监督管理委员会;
     16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担义
务的法律主体;
     17、基金份额持有人:指依法或依据本基金合同、招募说明书或更新招募说
明书取得和持有本基金基金份额的投资者;
     18、基金管理人:指益民基金管理有限公司;
     19、基金托管人:指中国农业银行股份有限公司;
     20、基金销售代理人:指依据有关代理销售协议办理本基金申购、赎回和其
它基金业务的代销机构;
     21、基金注册登记机构: 指益民基金管理有限公司
     22、个人投资者:指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以
投资于证券投资基金的自然人投资者;
     23、机构投资者:指依法可以投资开放式基金的、在中国境内合法注册登记
或经有关政府部门批准设立的的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织以及
经中国证监会批准的合格境外机构投资者;
     24、基金账户:指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册
登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户;


                                     5
益民货币市场基金招募说明书



     25、《基金合同》生效日:指基金募集期结束并达到法律法规规定的条件后
向中国证监会办理基金合同备案手续并收到其书面确认之日;
     26、《基金合同》终止日:指《基金合同》规定的终止事由出现后按照《基
金合同》规定的程序,清算报告经中国证监会备案并公告的日期;
     27、募集期:指自基金份额开始发售之日起计算,最长不超过 3 个月的期限。
基金募集期的具体起止日期将在本基金的份额发售公告中列明;
     28、存续期:指《基金合同》生效日至《基金合同》终止日之间的不定期期
限;
     29、工作日:指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;
     30、开放日:指为基金投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日;
     31、T 日:指日常申购、赎回或其它交易的申请日;
     32、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不含 T 日);
     33、元:指人民币元;
     34、认购:指在基金募集期内,基金投资者购买本基金基金份额的行为;
     35、申购:指在本基金合同生效后,投资人申请购买本基金份额的行为;
     36、赎回:指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基
金份额的行为;
     37、转托管: 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同
销售机构(网点)之间进行转托管的行为;
     38、非交易过户是指由于司法强制执行、继承、捐赠等原因,基金登记注册
人将某一基金账户的基金份额全部或部分直接划转至另一账户。
     39、销售服务费用:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用。
本基金对基金份额计提销售服务费,该笔费用从基金资产中计提,属于基金的营
运费用;
     40、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益;
     41、影子定价:为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值按其他可
参考公允价值计算的基金资产净值发生重大偏离,消除或减少因基金份额净值的
背离导致基金份额持有人权益的稀释或其他不公平的结果,基金管理人于每一估


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益民货币市场基金招募说明书



值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。
     42、每万份基金份额净收益:指每万份基金份额的日收益或者每万份基金份
额净收益累计值;
     43、基金七日年化收益率:指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产
收益率;
     44、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以
及其它收益;
     45、基金资产总值:指基金所购买的各类有价证券、银行存款本息和基金应
收的申购基金款以及其它投资所形成的价值总和;
     46、基金资产净值:指基金资产总值减去负债后的价值;
     47、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程;
     48、基金销售网点:指基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点;
     49、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网

站);

     50、不可抗力:指本基金托管人、基金管理人签署本基金合同之日后发生的
本基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免的,使本基金合同当事人无法
全部或部分履行本合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、
战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证
券交易场所非正常暂停或停止交易等;
     51、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、基金合同或操作障碍等原因
无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆
回购与银行定期存款(含协议约定由条件提前支取的银行存款)、资产支持证券,
因发行人债券违约无法进行转让或交易的债券等。
     52、基金产品资料概要:指《益民货币市场基金基金产品资料概要》及其更
新(本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020年9月1日起执行)




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益民货币市场基金招募说明书




                              三、基金管理人

     (一)基金管理人概况
     1、名       称:益民基金管理有限公司
     2、注册地址:重庆市渝中区上清寺路 110 号
     3、成立时间:2005 年 12 月 12 日
     4、法定代表人:翁振杰
     5、办公地址:北京市西城区宣外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A
     6、注册资本:1 亿元人民币
     7、股权结构:
      股东名称                              持股比例
      重庆国际信托股份有限公司                65%
      中国新纪元有限公司                      35%

     8、联系电话:010-63105556
     9、传       真:010-63100588
     10、联系人:李星星


     (二)主要人员情况
     1、董事会成员:
     (1)纪小龙,公司董事(拟任董事长),男,1964 年生,北京农业机械化
学院工学学士,中欧国际工商学院 EMBA。现任中国新纪元有限公司董事、北京
紫金投资有限公司董事长、北京紫金创投有限公司董事长、国投资本股份有限公
司独立董事、北京天力展业科技发展有限公司执行董事。曾任国投信托有限公司
副总经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司副总经理、博时基金管理公司市
场发展部、研究策划部副经理、北京变压器厂常务副厂长等职。
     (2)窦仁政,董事,男,1969 年生,汉族,中共党员,硕士研究生,会计
师、高级经济师。曾任中国人民银行银行监管一司监管二处副处长、中国银监会
财务会计部财务管理处副处长、会计制度处处长、中国银监会财务会计部副主任、
中国银监会人事部副主任、组织部副部长及中国银监会国有重点金融机构监事会
专职监事。现任重庆国际信托股份有限公司董事、总经理,重庆三峡银行股份有

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益民货币市场基金招募说明书


限公司董事。
     (3)刘影,董事,女,1974 年生,高级会计师,注册会计师。曾任四川省
信托投资公司涪陵证券营业部主管会计,重庆国际信托股份有限公司计划财务部
业务经理、副总经理、总经理。现任重庆国际信托股份有限公司财务管理总部总
裁,合肥科技农村商业银行股份有限公司董事,重庆路桥股份有限公司董事,重
庆三峡资产管理有限公司董事。
     (4)康健,董事,男,1974 年生,学士学位。曾任中国建设银行成都铁道
支行个银、会计、信贷部门科员,中国建设银行成都铁道支行业务一部副科长,
中国建设银行成都冠城支行行长,中国建设银行成都火车北站支行行长,重庆国
际信托股份有限公司信托业务一部副总经理,重庆国际信托股份有限公司投资银
行二部总经理,国泓资产管理有限公司总经理,益民基金管理有限公司常务副总
经理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。
     (5)梁雪青,独立董事,女,1978 年生,硕士研究生,高级律师。曾任北
京正仁律师事务所副主任、北京众鑫律师事务所(原中国法律事务中心)高级合
伙人、公司法务部部长。现任北京舟之同律师事务所执委会主任、中国知识产权
研究会高级研究员、北京甘肃企业商会副会长、北京陇商财经委员会秘书长、威
讯柏睿数据科技(北京)有限公司总经理。
     (6)徐经长,独立董事,男,中国人民大学商学院教授,博士,博士生导
师。财政部“会计名家”入选者,教育部国家级精品课程主讲人,中国证监会第
四、五届并购重组审核委员会委员、召集人,北京市教学名师,企业会计准则咨
询委员会委员,中国银行间市场交易商协会会计专业委员会委员,中国会计学会
理事、会计基础理论专业委员会副主任委员,中国金融会计学会常务理事,中化
国际、光大证券、海南航空、中信重工等公司独立董事。
     (7)李萍,独立董事,女,1966 年生,北大国发院就读 EMBA 并获得美国
福坦莫大学工商管理硕士学位。曾任职于陕西省人民医院从事管理工作,陕西唐
华纺织印染集团有限责任公司财务总监,陕西华锐实业发展有限公司财务总监。
现任陕西华锐实业发展有限公司董事长,北京水墨雍和文化发展有限公司董事长,
河南北大学园学前教育管理咨询有限公司董事。
     2、监事会成员:
     (1)贾玫,监事长,女,1982 年生,硕士研究生,经济师。曾任重庆信托

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益民货币市场基金招募说明书


研究发展中心副主任(主持工作)、高级经理,现任同方国信投资控股有限公司
副总经理、董事会秘书,昆明呈贡华夏村镇银行股份有限公司董事。
     (2)熊京,监事,男,1964 年出生,博士研究生,助理研究员。曾任北京
卡尔曼网络工程有限公司总裁助理,现任易联科技有限公司董事长、中国新纪元
有限公司董事。
     (3)慕娟,职工代表监事,女,1967 年生,硕士研究生。曾任鞍山钢铁公
司矿山研究所工程师、大地桥基础设施投资咨询有限责任公司项目经理、益民基
金管理有限公司运作保障部主管。现任益民基金管理有限公司基金运营部副总经
理。
     (4)谷悦,职工代表监事,女,1987 年生,大学本科学历。曾任西南证券
沧白路营业部业务经理,西南证券资产管理部职员。现任益民基金管理有限公司
西南区域行政经理。
     3、高级管理人员:
     (1)康健,董事、总经理,男,1974 年生,学士学位。曾任中国建设银行
成都铁道支行个银、会计、信贷部门科员,中国建设银行成都铁道支行业务一部
副科长,中国建设银行成都冠城支行行长,中国建设银行成都火车北站支行行长,
重庆国际信托股份有限公司信托业务一部副总经理,重庆国际信托股份有限公司
投资银行二部总经理,国泓资产管理有限公司总经理,益民基金管理有限公司常
务副总经理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。
     (2)督察长,截至 2020 年 2 月 17 日,由康健总经理代行督察长职务。康
健先生简历同上。自 2020 年 2 月 18 日起,闫峥女士担任益民基金管理有限公司
督察长职务。闫峥,女,1975 年生,经济学硕士。曾任香港利骏贸易发展公司
北京办事处商务助理、北京中关村通信网络发展有限责任公司行政经理、益民基
金管理有限公司筹备组成员。2005 年 12 月,益民基金管理有限公司成立后,历
任公司董事会秘书兼综合管理部总经理、总经理助理、首席行政官、财务负责人。
2020 年 2 月 18 日始任益民基金管理有限公司督察长。现任益民基金管理有限公
司督察长、董事会秘书。

     4、基金经理
     赵若琼,曾任民生证券研究所行业研究员,方正证券研究所行业研究员。2015
年 6 月加入益民基金,先后担任研究员和基金经理助理职位。现任益民基金管理

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益民货币市场基金招募说明书



有限公司益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金、益民中证智能消费主题指
数证券投资基金、益民信用增利纯债一年定期开放债券型证券投资基金、益民货
币市场基金及益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
     本基金历任基金经理:
     宋瑞来先生自 2006 年 7 月 17 日至 2006 年 11 月 15 日任基金经理;
     胡振仓先生自 2006 年 11 月 15 日至 2008 年 4 月 7 日任基金经理;
     郑可成先生自 2008 年 4 月 7 日至 2009 年 7 月 10 日任基金经理;
     田敬先生自 2009 年 7 月 9 日至 2011 年 9 月 26 日任基金经理;
     李勇钢先生自 2011 年 8 月 31 日至 2014 年 12 月 23 日任基金经理。
     王婷婷女士自 2015 年 8 月 3 日至 2016 年 10 月 18 日任基金经理。
     李道滢先生自 2013 年 9 月 13 日至 2017 年 3 月 23 日任基金经理。
     吴桢培先生自 2017 年 2 月 22 日至 2018 年 2 月 5 日任基金经理。
     张文泉先生自 2018 年 11 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日任基金经理。
     5、投资决策委员会成员
     本基金采取集体投资决策制度,投资决策委员会成员包括:公司总经理康健
先生、主动管理事业部副总经理吕伟先生、基金经理赵若琼女士、基金经理牛永
涛先生、基金经理助理陈江威先生。
     本基金投资决策委员会成员之间不存在近亲属关系。


       (三)基金管理人的权利和义务
     1、基金管理人的权利
     (1)依法申请并募集基金;
     (2)自基金合同生效之日起,根据法律法规及基金合同的规定运用基金财
产;
     (3)根据本基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金募集、认购、申
购、赎回、转托管、非交易过户、冻结、质押、收益分配等方面的业务规则;
     (4)根据法律法规、本基金合同及其他有关规定决定本基金的相关费率结
构和收费方式,获得基金管理费,从基金财产中计提销售服务费及其它事先经中
国证监会批准或公告的合理费用以及法律法规规定的其它费用;


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益民货币市场基金招募说明书



     (5)根据法律法规和本基金合同规定销售基金份额;
     (6)依据法律法规、基金合同及其他有关规定提议召开基金份额持有人大
会;
     (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
     (8)依据本基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人
违反了本基金合同或国家有关法律规定,并对基金资产或基金份额持有人利益造
成重大损失的,应呈报中国证监会和银行业监管机构,并采取其它必要措施以保
护本基金和本基金合同当事人的利益;
     (9)选择、更换基金销售代理人,对基金销售代理人行为进行必要的监督
和检查;如果基金管理人认为基金销售代理人的作为或不作为违反了法律法规、
本基金合同或基金销售代理协议,基金管理人应行使法律法规、本基金合同或基
金销售代理协议赋予、给予、规定的基金管理人的任何及所有权利和救济措施,
以保护基金资产的安全和基金投资者的利益;
     (10)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;
     (11)自行担任基金注册登记代理机构或选择、更换基金注册登记代理机构,
办理基金注册与过户登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进
行必要的监督和检查;
     (12)根据国家有关规定在法律法规允许的前提下为基金融资;
     (13)依据法律法规、本基金合同及其他有关的规定,决定基金收益的分配
方案;
     (14)按照法律法规代表基金行使因投资于证券所产生的权利;
     (15)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部
机构并确定有关费率;
     (16)法律法规、本基金合同以及依据本基金合同制订的其他法律文件所规
定的其他权利。
     2、基金管理人的义务
     (1)依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他
机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
     (2)办理基金备案手续;


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     (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基
金财产;
     (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
     (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;
     (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第
三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
     (7)依法接受基金托管人的监督;
     (8)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配收益;
     (9)采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销
价格的方法符合基金合同等法律文件的规定;
     (10)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
     (11)编制基金中期和年度基金报告;
     (12)按照规定计算并公告基金日收益和基金七日年化收益率等基金净值信
息,确定基金份额申购、赎回价格;

     (13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
     (14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,
不得向他人泄露;
     (15)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项和分红款项;
     (16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     (17)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
     (18)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,


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应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
     (19)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为;
     (20)保存基金财产管理业务活动的账册、报表、记录等相关资料 15 年以
上;
     (21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿;
     (22)配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其
他机构代理该项业务;
     (23)配备足够的专业人员进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业
务;
     (24)确保向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间内发出;
     (25)保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式,查阅到与基金有关
的公开资料,并得到有关资料的复印件;
     (26)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告
中国证监会和经营所在地中国证监会派出机构并通知基金托管人;
     (27)不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动;
     (28)公平对待所管理的不同基金财产;
     (29)负责为基金聘请注册会计师和律师;
     (30)法律法规及基金合同规定的其他义务。


       (四)基金管理人的承诺
     1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券
法》行为的发生;
     2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止下列违反《投
资基金法法》及相关法律法规的行为的发生:
     (1)基金管理人将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
     (2)不公平地对待其管理的不同基金资产;
     (3)利用基金资产为基金份额持有人以外的第三方牟取利益;


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     (4)向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失;
     (5)承销证券;
     (6)将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款;
     (7)买卖其他基金份额;
     (8)以基金资产进行房地产投资;
     (9)从事可能使基金资产承担无限责任的投资;
     (10)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或者债券;
     (11)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有重大利害关系的的公司发行的证券或承销期内承销的证券;
     (12)中国证监会规定禁止从事的其他行为。
     3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
     (1)越权或违规经营;
     (2)违反基金合同或托管协议;
     (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
     (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
     (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
     (6)玩忽职守、滥用职权;
     (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息;
     (8)除为公司进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;
     (9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;
     (10)其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。
     4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺
     基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨,按照诚实信用、勤勉
尽责的原则,严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定,不断更新投
资理念,规范基金运作。
     5、基金经理承诺


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     (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益;
     (2)不为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;
     (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;
     (4)不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。


       (五)基金管理人的内部控制制度
     1、内部控制的原则
     (1) 健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各
级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
     (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护
内控制度的有效执行。
     (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
     (4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
     (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经
济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
     2、内部控制的运行体系
     内部控制的运行体系按照决策、执行、监督三个层次来建立,各层次授权清
晰、分工明确。
     (1)决策体系
     决策体系由股东会、董事会、总经理经营管理层组成,对公司的发展规划、
公司管理、基金投资等重大事项进行决策,遵循科学决策程序,避免权力过于集
中,以免出现内部人控制风险。
     (2)执行体系
     执行体系在总经理的领导下,由公司各职能部门组成,承担公司开展基金业
务的日常投资运作和具体管理工作,认真执行内部控制战略,并采取具体措施落
实。


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     (3)监督体系
     监督体系包括监察稽核部、总经理领导下的风险控制委员会、合规审查委员
会、督察长与监事会,确保公司管理、基金运作、员工行为符合有关法律法规和
公司各项规章制度。
     3、内部风险控制体系
     公司内部风险控制体系包括外部监管和内部监管两个部分。
     外部监管由证券监督管理机构、行业自律组织和社会中介机构等组成。
     内部监管包括以下四个方面:
     (1)员工自律
     公司员工上岗前必须经过岗位培训,签署自律承诺书,遵守国家各项法律法
规和公司规章制度;保证良好的职业道德、诚实信用、勤勉尽责。
     (2)部门主管的检查监督
     公司各部门的主管在权限范围之内,对其管理负责的业务进行检查监督,保
证业务的开展符合国家法律、法规、基金合同、监管规定、公司的业务规范和守
则。
     (3)总经理领导下的风险控制委员会和监察稽核部的检查、监督
     公司所有员工应自觉接受并配合公司监察稽核部对各项业务和工作行为的
监察,以及风险控制委员会对业务开展过程中的风险分析、风险管理建议和风险
控制措施。合理的风险分析和管理建议应予采纳,公司规定的风险控制措施必须
坚决执行。
     (4)董事会及其领导下的合规审查委员会和督察长的控制和指导
     董事会负责公司风险控制制度的制定。其领导下的合规审查委员会及督察长
则检查其执行情况,并审查公司关联交易,检查公司各项管理制度的合理、合法
和有效性,实施公司的内部审计和业务稽查,监督监察稽核部的工作,发现重大
违规行为,立即向中国证监会和公司董事长报告。
     4、内部控制制度概述
     公司的内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门管理办法和业务
规则组成。
     其中,公司的内控大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项


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基金管理制度的纲要和总揽。
     公司的基本管理制度包括投资管理制度、风险控制制度、基金会计制度、信
息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务管理制度、档案资料
管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考核制度和应急应变计划等。
     部门管理办法和业务规则是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、
岗位设置、岗位责任、操作守则的具体说明。
     (1)内部会计控制制度
     基金管理公司的财务会计制度主要是通过严格执行国家有关政策、会计制度
和准则,做好公司业务活动和其他活动的核算工作,并如实反映基金的运作情况
和基金管理公司的财务状况。通过严格财务管理,配合加强成本控制工作。
     公司会计核算与基金会计核算,在业务规范、人员岗位和办公区域上进行严
格区分。
     (2)内部风险控制制度
     内部风险控制制度由一系列的具体规定或制度构成,具体包括:员工行为规
范、岗位与空间分离规定、业务隔离规定、作业流程制度、集中交易制度、权限
管理制度、信息披露制度和独立的监察稽核制度等。
     (3)监察稽核制度
     监察稽核部门依据国家的有关法律法规、公司的内部控制制度,在所赋予的
权限内,按照所规定的程序和适当的方法,对监察稽核对象进行公正客观的检查
和评价。监察稽核部负责调查、评价公司有关部门执行国家有关法律法规的情况
和执行公司各项规章制度的情况;进行日常风险控制监控工作;负责调查评价公
司内控制度健全性、合理性和执行的有效性;对内控制度的缺失提出补充建议;
调查公司内部的经济违法案件等。
     5、内部控制五要素
     内部控制的基本要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内
部监控。
     (1)控制环境
     控制环境构成公司内部控制的基础,包括经营理念和内控文化、公司治理结
构、组织结构、员工道德素质等内容。


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     公司通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制意识,致力于
从公司经营理念和内控文化、法人治理结构、组织结构、管理制度等方面营造良
好的控制环境氛围,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。
     (2)风险评估
     公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查,发现
风险,将风险进行分类、按重要性排序,找出风险分布点,分析其发生的可能性及
对目标的影响程度,评估目前的控制程度和风险高低,找出引致风险产生的原因,
采取定性和定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后,确定应
进一步采取的对应措施,对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善,
并监督各个环节的改进实施。
     (3)控制活动
     公司控制活动主要包括:组织结构控制、操作控制、会计控制等。
     ①组织结构控制
     公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工,及部门间相互合作与制衡
的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工,各
部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统,形成权责分明、严格有
效的三道监控防线:
     a.以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线:各部门内部工作岗位合理
分工、职责明确,并有相应的岗位说明书,对不相容的职务、岗位分离设置,使不
同的岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系,以减少差错或舞弊发生的风
险。
     b.各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线:公司在相关部
门、相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟
通制度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
     c.以监察稽核部、督察长对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的
第三道监控防线。监察稽核部、督察长独立于其他部门和业务活动,并对内部控
制制度的执行情况实行严格的检查和监督。
     ②操作控制
     公司制定了一系列的操作控制手段,主要有操作标准化、业务、岗位和空间


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分离制度、授权分责制度、集中交易制度、投资限额限制、信息披露制度、资料
保全制度和客户投诉处理制度等,控制日常运行和经营中的风险。
     ③会计控制
     公司确保基金资产与公司自有资产完全分开,分账管理,独立核算;公司会计
核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所管
理的不同基金分别设立账户,分账管理,以确保每只基金和基金资产的完整独立。
     基本的会计控制措施主要包括:复核、对账制度;凭证、资料管理制度;会
计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统,准确计算基金资产净值,
采取科学、明确的资产估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值时点的价值。
     (4)信息沟通
     为了及时实现信息的沟通,有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈,
公司采取以下措施:
     ①建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交
流渠道,保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息,保证
信息及时送达适当的人员进行处理。
     ②制定了管理和业务报告制度,包括定期报告和不定期报告制度。
     定期报告制度按照每日、每月、每年度等不同的时间频次进行报告。
     a. 执行体系的报告路线:各业务人员向部门负责人报告;部门负责人向分
管领导、总经理报告;
     b.监督体系的报告路线:公司员工、各部门经理向监察稽核部报告,监察稽
核部向总经理、督察长报告。督察长向董事会及合规审查委员会报告。
     c.督察长定期、独立出具督察报告,报送合规审查委员会、董事长和中国证
监会;如遇重大事项,应报送合规审查委员会和董事长;如发现公司有重大违规
行为,应立即向董事会成员和中国证监会报告。
     (5)内部监控
     监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程,对控制环
境、控制活动等进行持续的检验和完善。
     ①监察稽核人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控制
制度,保证制度的有效实施。


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     ②公司督察长和监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持
续的检查。检验其是否符合设计要求,并及时地充实和完善,反映政策法规、市场
环境、组织调整等因素的变化趋势,确保内控制度的有效性。
     (6)基金管理人内部控制制度声明
     本公司确知建立、实施和完善内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。
基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺公司将根据市
场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。




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                              四、基金托管人

     (一)基金托管人情况
     1、基本情况
     名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)
     住所:北京市东城区建国门内大街 69 号
     办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
     法定代表人:周慕冰
     成立日期:2009 年 1 月 15 日
     批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号
     基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号
     注册资本:34,998,303.4 万元人民币
     存续期间:持续经营
     联系电话:010-66060069
     传真:010-68121816
     联系人:贺倩
     中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。
经国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009
年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资
产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内
网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐全的
大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好
的信誉,每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、
功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,
坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策
略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化
网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共
创价值、共同成长。
     中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务
优质,业绩突出,2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007

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年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计,并获得无保留意见的 SAS70
审计报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)
认证,表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内
部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设,品牌声誉进
一步提升,在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突出,获“最
佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管
奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;2013 年至
2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有
限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号;2015 年、2016 年荣获中国银行业
协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号。2018 年荣获中国基金报授予的公
募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖; 2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度
资产托管银行天玑奖”称号。
     中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民
银行批准成立,目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户
三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部、
市场营销部、内控监管部、账户管理部,拥有先进的安全防范设施和基金托管业
务系统。
     2、主要人员情况
     中国农业银行托管业务部现有员工近 310 名,其中具有高级职称的专家 60
余名,服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有
20 年以上金融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。
     3、基金托管业务经营情况
截止到 2019 年 12 月 31 日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式
证券投资基金共 488 只。
     (二)基金托管人的内部风险控制制度说明
     1、内部控制目标
     严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,
守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,
确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。


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     2、内部控制组织结构
     风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管
业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理
处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核
职权。
     3、内部控制制度及措施
     具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、
业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资
格;业务管理实行严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务
印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操
作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止
泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
     (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
     基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协
议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管
理人的投资运作,并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理
人的其他行为。
     当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的
处理:
     1、电话提示。对媒介和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;
     2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面
方式对基金管理人进行提示;
      3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行
为,书面提示有关基金管理人并报中国证监会。




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                             五、相关服务机构

     (一)基金份额发售机构
     1、直销机构
     直销中心:益民基金管理有限公司
     住所:重庆市渝中区上清寺路 110 号
     办公地址:北京市西城区宣外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A
     法定代表人:翁振杰
     联系人:马昆
     电话:010-63102987
     传真:010-63100608
     客服电话:400-6508808
     网址:www.ymfund.com


     2、代销机构:
     (1)中国农业银行股份有限公司
     注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
     办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号
     法定代表人:周慕冰
     联系人:滕涛
     客服电话:95599
     网址:www.abchina.com


     (2)交通银行股份有限公司
     注册地址:上海市银城中路 188 号
     法定代表人:任德奇
     联系人:王菁
     电话:021-58781234
     传真:021-58408483
     客服电话:95559


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     网址:www.bankcomm.com


     (3)招商银行股份有限公司
     注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
     办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
     法定代表人:李建红
     联系人:邓炯鹏
     电话:0755-83077278
     传真:0755-83195050
     客服电话:95555
     网址:www.cmbchina.com


     (4)华夏银行股份有限公司
     注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
     办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
     法定代表人:李民吉
     联系人:陈秀良
     电话: 010-85238890
     传真: 010-85238680
     客服电话:95577
     网址:www.hxb.com.cn


     (5)北京银行股份有限公司
     注册地址:北京市西城区金融大街丙 17 号首层
     办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号
     法定代表人:闫冰竹
     联系人:谢小华
     电话:010-66223587
     传真:010-66226045
     客服电话:95526

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     网址:www.bankofbeijing.com.cn


     (6)平安银行股份有限公司
     注册地址:深圳市深南东路 5047 号
     办公地址:深圳市深南东路 5047 号
     法定代表人:孙建一
     联系人:张莉
     电话:021-38637673
     客服电话:95511-3
     网址:http:bank.pingan.com


     (7)兴业银行股份有限公司
     注册地址:福州市湖东路 154 号中山大厦
     办公地址:上海市静安区江宁路 168 号上海兴业大厦
     法定代表人:高建平
     联系人:卞晸煜
     电话:021-52629999-218022
     传真:021-62569187
     客服电话:95561
     网址:www.cib.com.cn


     (8)上海浦东发展银行股份有限公司
     注册地址:上海市中山东一路 12 号
     办公地址: 上海市中山东一路 12 号
     法定代表人:高国富
     联系人:肖武侠
     联系电话:021-61618888
     传真:021-63604199
     客服电话:95528
     网址:http://www.spdb.com.cn

                                    27
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     (9)中国银河证券股份有限公司
     注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
     办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
     法定代表人:陈有安
     联系人:田薇、宋明
     电话:010-66568450
     传真:010-66568990
     客服电话:400-888-8888
     网址:www.chinastock.com.cn


     (10)中信证券股份有限公司
     注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
     办公地址:北京朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
     法定代表人:王东明
     联系人:陈忠
     电话:010-60833722
     传真:010-60836221
     客服电话:400-889-5548
     网址:www.cs.ecitic.com


     (11)西南证券股份有限公司
     注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号
     办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号
     法定代表人:余维佳
     联系人:张煜
     电话:023-63786141
     传真:023-63786212
     客服电话:400-809-6096
     网址:www.swsc.com.cn



                                     28
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     (12)山西证券股份有限公司
     注册地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
     办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
     法定代表人:侯巍
     联系人:郭熠
     电话:0351-8686659
     传真:0351-8686619
     客服电话:400-666-1618 或 95573
     网址:www.i618.com.cn


     (13)中信建投证券股份有限公司
     注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
     办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
     法定代表人:王常青
     联系人:权唐
     电话:010-85130588
     传真:010-65182261
     客服电话:95587
     网址:www.csc108.com


     (14)南京证券股份有限公司
     注册地址:江苏省南京市大钟亭 8 号
     办公地址:江苏省南京市大钟亭 8 号
     法定代表人:步国旬
     联系人:潘月联系
     电话:025-52310569
     传真:025-52310586
     客服电话:400-828-5888
     网址:www.njzq.com.cn



                                    29
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     (15)海通证券股份有限公司
     注册地址:上海市广东路 698 号
     办公地址:上海市广东路 698 号
     法定代表人:王开国
     联系人:李笑鸣
     电话:021-23219000
     客服电话:95553
     网址:www.htsec.com


     (16)国信证券股份有限公司
     注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
     办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
     法定代表人:何如
     联系人:齐晓燕
     电话:0755-82130833
     传真:0755-82133952
     客服电话:95536
     网址:www.guosen.com.cn


     (17)申万宏源西部证券有限公司
     注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
     办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
     法定代表人:许建平
     联系人:唐岚
     电话:010-88085258
     传真:010-88013605
     客服电话:400-800-0562
     网址:www.hysec.com

                                     30
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     (18)安信证券股份有限公司
     注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
     办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
     法定代表人:牛冠兴
     联系人:梅文烨
     电话:0755-82558336
     传真:0755-82558355
     客服电话:400-800-1001
     网址:www.essence.com.cn


     (19)中山证券有限责任公司
     注册地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
     办公地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
     法定代表人:林炳诚
     联系人:罗艺琳
     电话:0755-82943755
     传真:0755-82960582
     客服电话:95329
     网址:www.zszq.com


     (20)光大证券股份有限公司
     注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
     办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
     法定代表人:徐浩明
     联系人:刘晨
     电话:021- 22169081
     传真:021- 22169134
     客服电话:400-888-8788
     网址:www.ebscn.com



                                    31
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     (21)信达证券股份有限公司
     注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
     办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
     法定代表人:张志刚
     联系人:鹿馨方
     电话:010-63080994
     传真:010-63080978
     客服电话:400-800-8899
     网址:www.cindasc.com


     (22)英大证券有限责任公司
     注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
     办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
     法定代表人:吴骏
     联系人:吴尔晖
     电话:0755-83007159
     传真:0755-83007034
     客服电话:400-018-8688
     网址:www.ydsc.com.cn


     (23)中泰证券有限公司
     注册地址:济南市经七路 86 号
     办公地址:济南市经七路 86 号
     法定代表人:李玮
     联系人:吴阳
     联系电话:0531-68889155
     传真:0531-68889752
     客服电话:95538
     网址:www.qlzq.com.cn



                                    32
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     (24)华泰证券股份有限公司
     注册地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
     办公地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
     法定代表人:吴万善
     联系人:庞晓芸
     电话:0755-82492193
     传真:0755-82492962
     客服电话:95597
     网址:www.htsc.com.cn


     (25) 中航证券有限公司
     注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
     办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
     法定代表人:杜航
     联系人:戴蕾
     电话:0791-86768681
     传真:0791-86770178
     客服电话:400-8866-567
     网址:www.avicsec.com


     (26)国联证券股份有限公司
     注册地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 8 楼
     办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702
     法定代表人:姚志勇
     联系人:沈刚
     电话:0510-82831662
     传真:0510-82830162
     客服电话:95570
     网址:www.glsc.com.cn



                                    33
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     (27)浙商证券股份有限公司
     注册地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
     办公地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6、7 楼
     法定代表人:吴承根
     联系人:胡岩
     电话:021-64319022
     传真:021-47188888
     客服务电话:400-696-7777
     网址:www.stocke.com.cn


     (28)国都证券股份有限公司
     注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
     办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
     法定代表人:常喆
     联系人:汪嘉南
     电话:010-84183122
     传真:010-84183311-3122
     客服电话:400-818-8118
     网址:www.guodu.com


     (29)东方证券股份有限公司
     注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层
     办公地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层-29 层
     法定代表人:潘鑫军
     联系人:胡月茹
     电话:021-63325888-3486
     传真:021-63326729
     客服电话:95503
     网址:www.dfzq.com.cn



                                     34
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     (30)民生证券股份有限公司
     注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层
     办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层
     法定代表人:余政
     联系人:赵明
     电话:010-85127622
     传真:010-85127917
     客服电话:400-619-8888
     网址:www.mszq.com


     (31)长江证券股份有限公司
     注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
     办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
     法定代表人: 杨泽柱
     联系人:奚博宇
     电话:027-65799999
     传真:027-85481900
     客服电话:95579 或 4008-888-999
     网址:www.95579.com


     (32)国盛证券有限责任公司
      注册地址:江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦
     办公地址:江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦
     法定代表人:曾小普
     联系人:周欣玲
     电话:0791-86281305
     传真:0791-86288690
     客服电话:400-822-2111
     网站:www.gszq.com



                                    35
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     (33)申万宏源证券有限公司
     注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
     办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
     法定代表人:李梅
     联系人:钱达琛
     电话:021-33389888
     传真:021-33388224
     客服电话:95523
     网址: www.swhysc.com


     (34)东北证券股份有限公司
     注册地址:吉林省长春市自由大路 1138 号
     办公地址:吉林省长春市自由大路 1138 号证券大厦
     法定代表人:杨树财
     联系人:安岩岩
     电话:0431-85096517
     传真:0431-85680032
     客服电话:400-600-0686
     网址:www.nesc.cn


     (35) 西部证券股份有限公司
     注册地址:西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 楼
     办公地址:西安市东新街 232 号陕西信托大厦 6 楼
     法定代表人:刘建武
     联系人:刘莹
     电话:029-87406649
     传真:029-87406710
     客服电话:95582
     网址:www.westsecu.com



                                    36
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     (36) 新时代证券有限责任公司
     注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
     办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
     法定代表人:刘汝军
     联系人:卢珊
     客服电话:4006989898
     网址:http://www.xsdzq.cn


     (37) 中国民族证券有限责任公司
     注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F-43F
     办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F-43F
     法定代表人:赵大建
     联系人: 曾晖
     电话:010-59355928
     传真:010-56437013
     客服电话:4008895618
     网址:http://www.e5618.com


     (38) 招商证券股份有限公司
     注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
     办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 38-45 层
     法定代表人:宫少林
     联系人:林生迎
     电话: 0755-82943666
     传真: 0755-83734343
     客服电话: 95565
     网址:http://www.newone.com.cn


     (39)国金证券股份有限公司
     注册地址:成都市青羊区东城根上街 95 号

                                     37
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     办公地址:成都市青羊区东城根上街 95 号
     法定代表人:冉云
     联系人:刘一宏
     电话:028-86690070
     传真:028-86690126
     网址:www.gjzq.com.cn


     (40)上海陆金所基金销售有限公司
     注册地址:(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
     办公地址: (上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 15 楼
     法定代表人:郭坚
     联系人:宁博宇
     联系电话:021-20665952
     客服电话:400-821-9031
     网址:www.lufunds.com


     (41)爱建证券有限责任公司
     注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼
     办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼
     法定代表人:钱华
     联系人:李欣
     联系电话:021-32229888
     传真:021-68728703
     客服电话:021-32229888
     网址:www.ajzq.com


     (42)广发证券股份有限公司
     注册地址:广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44



                                    38
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     办公地址:广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室
     法定代表人:孙树明
     联系人:黄岚
     电话:020-87555888
     客服电话:95575
     网址:www.gf.com.cn


     (43)中信期货有限公司
     注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305 室、14 层
     办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305 室、14 层
     法定代表人:张皓
     联系人:刘宏莹
     电话:010-60833754
     客服电话:400-990-8826
     传真:0755-83217421
     网址:www.citicsf.com


     (44)天相投资顾问有限公司
     注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 室
     办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层
     法定代表人:林义相
     联系人:林爽
     电话:010-66045608
     传真:010-66045521
     客服电话:010-66045678
     网址:www.txsec.com


     (45)上海天天基金销售有限公司


                                    39
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     注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
     办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 9 楼
     法定代表人: 其实
     联系人:潘世友
     电话:021-54509998-7019
     传真:021-64385308
     客服电话:400-1818188
     网址:www.1234567.com.cn


     (46)上海好买基金销售有限公司
     注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
     办公地址:上海市浦东南路 1118 好鄂尔多斯大厦 9 楼
     法定代表人:杨文斌
     联系人:张茹
     电话:021-58870011
     客服电话:400-700-9665
     网址:www.howbuy.com


     (47)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
     注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
     办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
     法定代表人:陈柏青
     联系人:周嬿旻
     电话:0571-28829790
     传真:0571-26698533
     客服电话:400-076-6123
     网址:www.fund123.cn


     (48)深圳众禄基金销售股份有限公司
     注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

                                     40
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     办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
     法定代表人:薛峰
     联系人:童彩平
     电话:0755-33227950
     传真:0755-82080798
     客服电话:400-678-8887
     网址:www.zlfund.cn


     (49)诺亚正行基金销售有限公司
     注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
     办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 201 室
     法定代表人:汪静波
     联系人:方成
     电话:021-38602377
     传真:021-38509777
     客服电话:400-821-5399
     网址:www.noah-fund.com


     (50)北京展恒基金销售有限公司
     注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
     办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
     法定代表人: 闫振杰
     联系人:张晶晶
     电话:010-62020088-7014
     传真:010-62020355
     客服电话:4008886661
     网址:www.myfund.com


     (51) 和讯信息科技有限公司
     注册地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

                                    41
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     办公地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
     法定代表人:王莉
     联系人:习甜
     电话:021-85657033
     传真:010-85657357
     客服电话:400-920-0022
     网址:licaike.hexun.com


     (52)中天嘉华基金销售有限公司
     注册地址:北京市石景山区八大处高科技术区西井路 3 号 3 号楼 7457 房间
     办公地址:北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层
     法定代表人:黄俊辉
     联系人:汪金凤
     电话:010-58276713
     传真:010-58276998


     客服电话:400-650-9972
     网址:www.5ilicai.cn


     (53)大泰金石基金销售有限公司
     注册地址:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
     办公地址:上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼
     法定代表人:袁顾明
     联系人:朱海涛
     联系电话:021-22267995
     传真:021-22268089
     客服电话:400-928-2266
     网址:www.dtfunds.com




                                    42
益民货币市场基金招募说明书



     (54)上海汇付基金销售有限公司
     注册地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
     办公地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
     法定代表人:冯修敏
     注册资本:2000 万元
     联系人:陈云卉
     联系电话:021-33323999-5611
     传真:021-33323837
     客服电话:4008202819
     网址:www.chinapnr.com


     (55)北京钱景基金销售有限公司
     注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
     办公地址: 北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
     法定代表人:赵荣春
     联系人:盛海娟
     联系电话:010-57418813
     传真:010-57569671
     客服电话:400-893-6885
     网址:www.qianjing.com


     (56)上海凯石财富基金销售有限公司
     注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
     办公地址: 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
     法定代表人:陈继武
     联系人:葛佳蕊
     联系电话:021-80365020
     传真:021-63332523
     客服电话:400-643-3389


                                    43
益民货币市场基金招募说明书



     网址:www.lingxianfund.com


     (57)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
     注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
     办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
     法定代表人:杨懿
     联系人:文雯
     联系电话:0755-88394689
     传真:0755-88394668
     客服电话:400-116-1188
     网址:www.new-rand.cn


     (58)恒天明泽基金销售有限公司
     注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室
     办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层
     法定代表人:李悦
     联系人:张晔
     联系电话:010-56642600
     传真:010-56642623
     客服电话:400-898-0618
     网址:www.chtfund.com


     (59)浙江同花顺基金销售有限公司
     注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室
     办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
     法定代表人:凌顺平
     联系人:吴强
     联系电话:0571-88911818
     传真:0571-86800423


                                    44
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     客服电话:4008-773-772
     网址:www.5ifund.com


    (60)深圳市金斧子基金销售有限公司
    注册地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3
    单元 11 层
    办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3
    单元 11 层
    法人代表:赖任军
    联系人:刘昕霞
    电话:0755-29330513
    传真:0755-26920530
    客服电话:400-930-0660
    公司网址:www.jfzinv.com


     (61)上海长量基金销售有限公司
     注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
     办公地址:上海市浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 楼
     法定代表人:张跃伟
     联系人:何昳
     联系电话:021-20691922
     传真:021-20691861
     客服电话:4008-202-899
     网址:www.erichfund.com


     (62)平安证券股份有限公司
     注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
     办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
     法定代表人:谢永林


                                    45
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     联系人:周一涵
     联系电话:021-38637436
     传真:0755-82435367
     客服电话:95511-8
     网址:stock.pingan.com


     (63)北京汇成基金管理有限公司
     注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
     办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
     法定代表人:王伟刚
     联系人:熊小满
     联系电话:010-56251471
     传真:010-62680827
     客服电话:400-619-90595
     网址:www.fundzone.cn


     (64)北京晟视天下投资管理有限公司
     注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
     办公地址:北京市朝阳区万通中心 D 座 21 层
     法定代表人:蒋煜
     联系人:宋志强
     联系电话:010-58170932
     传真:010-58170800
     客服电话:400-818-8866
     网址:fund.shengshiview.com


     (65)上海利得基金销售有限公司
     注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
     办公地址:上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼


                                     46
益民货币市场基金招募说明书



     法定代表人:李兴春
     联系人:陈孜明
     联系电话:021-61101685
     传真:021-50583633
     客服电话:400-921-7755
     网址:www.leadbank.com.cn


     (66)上海万得基金销售有限公司
     注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号楼 11 楼 B 座
     办公地址:上海市浦东新区福山路 33 号楼 8 楼
     法定代表人:王廷富
     联系人:徐亚丹
     联系电话:021-51327185
     传真:021-50710161
     客服电话:400-821-0203
     网址:www.520fund.com.cn


     (67)珠海盈米基金销售有限公司
     注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
     办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 1201-1203
     法定代表人:肖雯
     联系人:吴煜浩
     联系电话:020-89629021
     传真:020-89629011
     客服电话:020-89629066
     网址:www.yingmi.cn


     (68)南京苏宁基金销售有限公司
     注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号


                                    47
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     办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
     法定代表人:钱燕飞
     联系人:王锋
     联系电话:025-66996699-887226
     传真:025-66008800-887226
     客服电话:95177
     网址:www.snjijin.com


     (69)和耕传承基金销售有限公司
     注册地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房

     办公地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房

     法定代表人:李淑慧
     联系人:曹杰
     联系电话:0371-55213196
     传真:0371-85518397
     客服电话:400-0555-671
     网址:www.hgccpb.com


     (70)奕丰基金销售有限公司
     注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
     办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115-1116 室及 1307 室
     法定代表人:TAN YIK KUAN
     联系人:叶健
     联系电话:0755-89460500
     传真:0755-21674453
     客服电话:400-684-0500
     网址:www.ifastps.com.cn


                                     48
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     (71)北京中期时代基金销售有限公司
     注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
     办公地址:北京市朝阳区光华路 16 号 A 座 7 层
     法定代表人:姜新
     联系人:郭爱丽
     联系电话:010-65807865
     传真:010-65807864
     客服电话:010-65807865
     网址: www.cifcofund.com


     (72)北京肯特瑞基金销售有限公司
     注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
     办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团
     法定代表人:江卉
     联系人:万容
     电话:400 098 8511
     传真:010-89189566
     客服电话:95118/400-098-8511/400-088-8816
     网址:fund.jd.com


     (73)泰诚财富基金销售(大连)有限公司
     注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
     办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
     法定代表人:林卓
     联系人:姜奕竹
     联系电话:0411-88891212-325
     传真:0411-84396536
     客服电话:400-6411-999
     网址:www.haojiyoujijin.com


                                    49
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     (74)天津万家财富资产管理有限公司
     注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓
2-2413 室
     办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座五层
     法定代表人:李修辞
     联系人:杨雪、王茜蕊
     电话:010-59013825
     客服电话:010-59013825
     网址:www.wanjiawealth.com


     (75)武汉市伯嘉基金销售有限公司
     注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一期)
第七幢 23 层 1 号 4 号
     办公地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一期)
第七幢 23 层 1 号 4 号
     法定代表人:陶捷
     联系人:徐博
     联系电话:027-83863772
     传真:027-83862682
     客服电话:400-027-9899
     网址:www.buyfunds.cn


     (76)上海联泰基金销售有限公司
     注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
     办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
     法定代表人:燕斌
     联系人:兰敏
     联系电话:021-52822063
     传真:021-52975270
     客服电话:400-166-6788


                                    50
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      网址:www.66zichan.com.cn


     (77)上海挖财基金销售有限公司
      注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03

      办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03

      法定代表人:冷飞
      联系人:李娟
      电话:021-50810687
      传真:021-58300279
      客服电话:021-50810673
      网址:www.wacaijijin.com


  (78)喜鹊财富基金销售有限公司
      注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室
      办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室
      法定代表人:陈皓
      联系人:曹砚财
      电话:010-58349088
      客服电话:0891-6177483
      传真:010-88371180
      网址:www.xiquefund.com


     (79)上海大智慧基金销售有限公司
      注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元
      办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元
      法定代表人:申健
      联系人:宋楠
      电话:021-20292031


                                      51
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     客服电话:021-20292031
     传真:021-20219923
     网址:https://www.wg.com.cn/


       (80)上海云湾基金销售有限公司
     注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
     办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
     法定代表人:桂水发
     联系人: 范泽杰
     客服电话:400-820-1515
     公司网站:http://www.zhengtongfunds.com/


     (81)天津市润泽基金销售有限公司
     注册地址:天津生态城动漫中路 126 号动漫大厦 C 区二层 209 (TG 第 123
号)
     办公地址:天津市和平区南京路 183 号世纪都会 1606
     法定代表人:王正宇
     联系人:孟媛媛
     电话:022-23297867
     客服电话:4007-066-880
     传真:022-23297867
     网址:www.phoenix-capital.com.cn


     (82)北京蛋卷基金销售有限公司
     注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
     办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
     法定代表人:钟斐斐
     联系人:袁永姣
     电话:010-61840688


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     客服电话:4000-618-518
     传真:010-61840699
     网址:www.danjuanapp.com



     (83)华瑞保险销售有限公司
     注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、
14层
     办公地址:上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦32层
     法定代表人:路昊
     联系人:茆勇强
     电话:021-61058785
     传真:021-61098515
     客服电话:4001115818
     网址:www.huaruisales.com



       (二)注册登记机构
     1、名       称:益民基金管理有限公司
     2、住所:重庆市渝中区上清寺路 110 号
     3、办公地址:北京市西城区宣外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A
     4、法定代表人:翁振杰
     5、联系人:慕娟
     6、电话:010-63105556
     7、传真:010-63100588
       (三)出具法律意见书的律师事务所
     名称:北京市德恒律师事务所
     注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层
     办公地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层
     负责人:王丽
     经办律师: 李永飞       杨晓莹
     联系人:李永飞

                                      53
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     电话:010-65813529
     传真:010-65816534


     (四)提供审计服务的会计师事务所
     名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
     住所:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
     办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层
     执行事务人:邹俊
     电话:(010)85085000
     经办注册会计师:何琪、丁时杰
     联系人:何琪




                                    54
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                                六、基金的募集


     本基金经中国证监会证监基金字[2006]95号文批准募集,募集期为2006年6
月27日至2006年7月12日。经中兴宇会计师事务所验资,本次募集的净认购金额
为1,714,908,021.72元人民币,认购资金在募集期间产生的银行利息80,373.28
元人民币。上述募集资金已于2006年7月14日划入本基金在基金托管人中国农业
银行开立的基金托管专户。
     本次募集有效认购户数为24,127户,按照每份基金份额面值1.00元人民币计
算,本息合计募集基金份额总额为1,714,988,395份,已全部计入投资者账户,归
投资者所有。

                             七、基金合同的生效

     (一)基金合同生效
     本基金合同于 2006 年 7 月 17 日生效。


     (二) 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模限制
     基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或
者基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案。如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,基金管理人根
据法律法规及本基金合同的规定召开基金份额持有人大会进行表决。
     法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。




                                      55
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                             八、基金份额的申购与赎回

     (一)申购与赎回办理的场所
     本基金的申购和赎回将通过本基金管理人的直销中心及基金代销机构的代
销网点进行(具体名单见本更新招募说明书“五、相关服务机构”)。投资者可按
销售机构提供的交易方式办理基金的申购和赎回。销售代理人或销售代理人的代
销网点如有变动,基金管理人将在基金管理人网站公示。
     销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市(网点),并另行公告。


     (二)申购与赎回的开放日及时间
     1、开放日及开放时间
     申购、赎回的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日(基金管
理人根据法律法规和基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外)。具体业务办
理时间由基金管理人与代销机构约定。基金管理人不在开放日之外的日期或者时
间办理基金份额的申购或赎回,投资者如果在开放日之外的日期和时间提出申购、
赎回或者转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎
回时间所在开放日的价格。
     若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金
管理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整,但此项调整
不应对投资者利益造成实质性影响,基金管理人将有关调整的公告同时报中国证
监会备案,并在实施日前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介
公告。
     2、申购、赎回的开始时间
     申购开始日:2006 年 7 月 26 日
     赎回开始日:2006 年 7 月 26 日


     (三)申购与赎回的原则
     1、“确定价”原则,即申购、赎回基金的份额价格以 1.00 元人民币为基准
进行计算;
     2、“金额申购和份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

                                        56
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     3、投资者在赎回持有的基金份额时,该赎回份额对应的待支付收益将与赎
回款项一起结算并支付;
     4、当日的申购、赎回申请可以在当日交易时间结束以前撤销,在当日的交
易时间结束以后不得撤销;
     5、本基金管理人可根据基金运作的实际情况,在不损害基金份额持有人权
益的情况下更改上述原则。本基金管理人必须于新规则开始实施之日的 3 个工作
日之前在至少一种中国证监会指定的媒介上刊登公告。


     (四)申购与赎回的程序
     1、申购和赎回的申请方式
     基金投资者必须根据基金管理人和基金销售代理人的规定,在开放日的业务
办理时间内提出申购或赎回的申请,并办理有关手续。投资者申购本基金,须按
销售机构规定的方式备足申购资金。基金份额持有人提交赎回申请时,其在销售
机构(网点)及注册登记机构必须有足够的基金份额余额,否则会因所提交的申
购、赎回的申请无效而不予成交。
     2、申购和赎回申请的确认
     基金管理人应以在基金申购、赎回的交易时间段内收到申购和赎回申请的当
天作为申购或赎回申请日(T 日),并在 T+1 日前对该申购、赎回的有效性进行
确认。投资者可从 T+2 工作日起到其提出申购与赎回申请的网点进行成交查询;
T 日申购成功的基金份额 T+2 个工作日起可以赎回。
     3、申购和赎回款项支付
     申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代理人将投资者已缴付的
申购款项本金退还给投资者。
     投资者 T 日的赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关规定将
赎回款项于 T+1 日从基金托管账户划出,基金管理人通过各销售机构划往投资
者银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法按基金合同有关规定处理。


     (五)申购与赎回的数额限制


                                   57
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     1、投资者每次最低申购金额为 1 元。
     2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于 1 份基金份
额,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足
1 份的,在赎回时需一次全部赎回。如因非交易过户、转托管、巨额赎回、基金
转换等原因导致的账户余额少于 1 份之情况,登记机构有权对该基金份额持有人
持有的基金份额做全部赎回处理。
     3、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对
以上限制进行调整并报中国证监会备案,最迟在调整生效前 3 个工作日在至少一
种中国证监会指定的信息披露媒介公告。
     4、基金管理人有权规定单一投资者单日或者单笔申购金额上限,具体金额
请参见招募说明书或相关公告。
     5、基金管理人有权规定本基金的总规模限额和单日净申购比例上限,具体
规模与比例上限请参加招募说明书或相关公告。
     6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,
具体规定请参见相关公告。
     7、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条
件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为准。
     8、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对
以上限制进行调整并报中国证监会备案,最迟在调整生效前 3 个工作日在至少
一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。


     (六)本基金的申购费与赎回费
     本基金在一般情况下不收取申购费用与赎回费用。如发生下列情形之一,基
金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的
1%以上的赎回申请(超过 1%的部分)征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费
用全额计入基金财产,基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于本基金
利益最大化的情形除外:


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(1)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当基金持有的现金、国债、中
央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产
净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时;。
(2)当本基金前10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%,且
本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。
     基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整相关费率或收费方式,并在调
整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。


       (七)申购份数与赎回金额的计算方式
     本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。
     1、申购份数的计算
     投资者申购所得的份额等于申购金额除以 1.00 元。
     本基金申购份数的计算方法如下:
     申购份数=申购金额/1.00 元
     例一:假定 T 日申购金额为 10,000 元,则投资者可获得的基金份数计算如
下:
     申购份数=10,000/1.00=10,000.00 份
     2、赎回金额的计算
     赎回金额的确定分两种情况处理。
     (1)部分赎回
     投资者部分赎回基金份额时,如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基
金份额按照一元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负
值时,赎回金额如下计算:
     赎回金额 = 赎回份额×1.00 元
     例二:假定某投资者在 T 日所持有的基金份额为 5,032.60 份基金份额,对
应的未付收益为 8.48 元,该投资者申请赎回 1,000 份基金份额,则其获得的赎
回金额计算如下:
     赎回金额 = 1,000 ×1.00 元 = 1,000.00 元


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     (2)全部赎回
     投资者在全部赎回本基金余额时,基金管理人自动将投资者的未付收益一并
结算并与赎回款一起支付给投资者,赎回金额包括赎回份额和未付收益两部分,
具体的计算方法为:
     赎回金额 = 赎回份额×1.00 元 + 该份额对应的未付收益
     例三:假定某投资者在 T 日所持有的基金份额为 201,425.35 份基金份额,
且有 412.28 元的未付收益。投资者申请全部赎回持有的基金份额,则其获得的
赎回金额计算如下:
     赎回金额 = 201,425.35 × 1.00 元 + 412.28 元 = 201,837.63 元


     (八)拒绝或暂停申购与赎回的情况与处理
     1、在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资人的申购申请:
     (1)因不可抗力导致基金管理人不能接受申购;
     (2)证券交易场所依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值;
     (3)基金资产规模过大,使基金管理人认为继续扩大基金规模会影响基金
投资业绩,从而损害现有基金份额持有人的利益;
     (4)当基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购;
     (5)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
正偏离度绝对值达到 0.5%时。
     (6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请可能导致超过基金管理人设定
的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的;
     (7)接受某一投资者申购申请后导致其份额超过基金总份额50%以上的;
(8)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
基金管理人暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施;
     (9)法律法规的规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述(1)(2)(3)(5)(8)(9)暂停申购情形时,基金管理人立即在指定
媒介上刊登暂停公告,对于上述第(6)项拒绝申购的情形,基金管理人将在基


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金管理人网站上公布相关申购上限设定。如果投资人的申购申请被全部或部分拒
绝的,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。。
     2、在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请:
     (1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;
     (2)证券交易场所依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值;
     (3)因市场剧烈波动或其他原因而出现两个或两个以上开放日巨额赎回,
导致本基金的现金支付出现困难;
     (4)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人决定履行适当程序终
止基金合同的。
(5)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人暂停基金估值并采取暂停赎回或延缓支付赎回款项的措施;
     (6)法律法规的规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述情形之一的,基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案。已接
受的赎回申请,基金管理人应当足额兑付;如暂时不能足额兑付,应当按单个账
户已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其
余部分在后续开放日予以兑付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回
金额。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销,基金份额持有
人未选择撤销的,基金管理人对未办理的赎回份额,可延至后续开放日办理。
     3、暂停基金的申购、赎回,基金管理人应在 2 日内在至少一种中国证监会
指定的信息披露媒介公告。
     4、暂停期间结束基金重新开放时,基金管理人应最迟于重新开放前 2 日内
在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。
为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,如本基金单个基金份额持有人
在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的,基金管理人可对其采取
延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。




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     (九)巨额赎回的情形及处理方式
     1、巨额赎回的情形及处理方式
     (1)巨额赎回的认定
     若一个开放日内的基金净赎回申请份额(该基金赎回申请总份额加上基金转
换中转出申请份额扣除申购申请总份额及基金转换中转入申请份额总份额后的
余额)超过上一日基金总份额的 10%时,即认为是发生了巨额赎回。
     (2)巨额赎回的处理方式
     当出现巨额赎回时,基金管理人将根据本基金当时的资产组合状况决定全额
赎回或部分延期赎回。
     1) 全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资人的赎回申请时,将按正
常赎回程序处理投资人赎回申请。
     2) 部分延期赎回:当基金管理人认为没有能力全部兑付投资人的赎回申请
或全部兑付投资人的赎回申请可能对基金的资产净值造成较大波动时,基金管理
人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下,对其余赎回申
请予以延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请
总量的比例,确定当日单个账户受理的赎回份额。未受理部分可延迟至下一个开
放日办理。转入下一个开放日的赎回申请不享有优先权,以此类推,直到全部赎
回为止。但投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。
 3) 在出现巨额赎回时,对于单个基金份额持有人当日超过上一日基金总份额
10 %以上的赎回申请,应当全部自动进行延期办理。对于该基金份额持有人未超
过上述比例的部分,基金管理人有权根据前段“1)全部赎回”或“2)部分延期
赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是,如该持有
人在提交赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
     4) 巨额赎回的公告:当发生巨额赎回并延期赎回时,基金管理人应当通过
邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式,在三个交易日内通知基金份额持有人,
说明有关的处理方法,并在2日内在指定报刊及其他相关媒介上予以公告。
     2、连续巨额赎回成立的条件及处理方式
     (1)连续巨额赎回的认定
     本基金连续两个开放日发生巨额赎回,为连续巨额赎回。


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     (2)连续巨额赎回的处理方式
     发生连续巨额赎回时,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已
经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延迟支付时间不得超过 20 个工作
日,并应当在指定报刊及其他相关媒介上予以公告。


     (十)重新开放申购或赎回的公告
     如果发生暂停的时间为一天,暂停结束后基金管理人应在重新开放日在至少
一种指定报刊和网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布前一开放日的
每万份基金净收益及前一日的基金七日年化收益率。
     如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束后基金重新开放申购或
赎回时,基金管理人应提前 1 个工作日在至少一种中国证监会指定报刊和网站上
刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布前一开放日的每万份基金净收益及前
一日的基金七日年化收益率。
     如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊
登暂停公告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可将重复刊登暂停公告的频率
调整为每月一次。暂停结束后基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 3
个工作日在至少一种指定报刊和网站上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告,
并公布前一开放日的每万份基金净收益及前一日的基金七日年化收益率。


     (十一)保障不同类别基金份额持有人合法权益的措施
     单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%
的,基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
     法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定。




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       九、基金的非交易过户、转托管、基金转换、冻结与解冻

     (一)非交易过户
     非交易过户是指由于司法强制执行、继承、捐赠等原因,基金登记注册人将
某一基金账户的基金份额全部或部分直接划转至另一账户。
     1、继承是指基金持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人或受遗
赠人继承。
     2、捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会
或其他具有社会公益性质的社会团体。
     3、司法强制执行是指司法机构依据生效的法律文书将基金持有人持有的基
金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。
     办理非交易过户时,必须按基金登记注册人的要求提供相关资料,到基金登
记注册人的柜台办理。
     投资者办理非交易过户应按基金登记注册人规定的标准缴纳过户费用。
     (二) 基金的转托管
     基金持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构( 网点) 时,
销售机构( 网点) 之间不能通买通卖的,可办理已持有基金单位的转托管。
     进行基金份额转托管时,投资者可以将其某个交易账户下的基金份额全部
或部分转托管。具体办理方法参照管理人的有关规定以及基金代销机构的业务
规则。
     (三) 基金转换
     为方便基金份额持有人,未来在各项技术条件和准备完备的情况下,投资者
可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之
间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定由基金管理人届时
根据相关法律法规及基金合同的规定另行规定并公告。
      (四)冻结与解冻
     基金登记注册人只受理司法机构依法要求的基金份额的冻结与解冻。基金份
额的冻结手续、冻结方式按照基金登记注册人的相关规定办理。




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                             十、基金的投资

     (一)投资目标
     在力求本金稳妥和资产的充分流动性前提下,力争取得超过业绩比较基准的
现金收益。


     (二)投资范围
     本基金将投资于以下金融工具,包括现金,期限在 1 年以内(含 1 年)的
银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含
397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、
中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
     如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在
履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。


     (三)投资理念
     积极选择具有较高信用等级、较高流动性的货币市场工具,通过专业投资技
术进行利率预期、久期管理和套利操作,在保证资产低风险的条件下,获得超过
比较基准的稳定收益。


     (四)投资策略
     1、短期利率预期策略
     深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况和
流动性的变化,以及可能对国内利率引起变化的国际金融动态和中国汇率政策,
并结合我国历史上短期利率的季节性变化,对短期利率走势形成合理预期,并据
此调整基金货币资产的配置策略。
     2、收益率曲线策略
     货币市场的收益率曲线反映了短期资金的供求关系,并通过其中隐含的即期
利率和远期利率,反映了资金在不同的时间和期限上对收益率的要求。收益率曲
线随着时间的变化而发生平移或扭曲,结合短期利率预测技术,在投资中加以应
用。如:在收益曲线陡峭化时,缩短投资组合久期;在收益率曲线平坦化时,则

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益民货币市场基金招募说明书



适当加长投资组合久期。
     3、组合久期策略
     投资组合的久期通常反应了组合对利率变化的敏感程度。结合利率预测和收
益率曲线构造,并通过金融工具测算组合久期,在投资中加以应用。通常在预测
利率上升时缩短组合久期,以获得更高的再投资收益。而在预测利率下降时加长
组合久期。
     4、类别品种配置策略
     在对利率水平和期限结构等方面已经有稳定预期的情况下,根据不同的短期
金融市场的规模,活跃程度,以及风险收益状况,决定在不同的市场中的配置比
例;再通过对不同类别的金融工具的信用等级、流动性和风险收益水平的比较,
决定在不同类别的金融工具中的配置比例。
     5、套利策略
     通过对利率水平的预测以及对市场期限结构的测算,并结合市场情况进行套
利。套利的形式包括跨市场套利、利差套利和回购套利。跨市场套利指的是利用
不同市场间相同期限品种的价差进行套利,包括一、二级市场之间的套利以及交
易所和银行间市场的套利。利差套利指的是利用不同期限品种之间存在利差,并
且利差随着时间的推移将会慢慢消失的特点,进行骑乘投资。回购套利是指利用
债券利息与回购利率的利差,进行组合投资。
     6、滚动配置策略
     根据具体投资品种的市场特性,采用持续滚动投资的方法,以提高基金资产
的整体持续的变现能力。具体方法如:等量投资于每周滚动发行的央行票据,持
有相同的期限品种;等量连续投资于相同期限的回购。
     7、利率免疫策略
     针对货币市场基金产品客户的需求,并结合本基金产品的风险收益特征,对
部分资产采用利率免疫策略,使得这部分资产在预定的期限内达到预期的收益,
而不会受到短期利率波动的影响。主要的方法是构建投资组合的久期与预定期限
相匹配。


     (五)投资决策程序


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     1、决策依据
     (1)须符合有关法律、法规和基金合同的规定。
     (2)宏观经济发展环境、货币市场和证券市场走势。
     (3)投资对象收益和风险的配比关系,在充分权衡投资对象的收益和风险
的前提下作出投资决策,是本基金维护投资者利益的重要保障。
     2、投资决策与交易机制
     (1)本基金在投资决策委员会的授权范围内,实行投资决策委员会领导下
的基金经理负责制,投资总监是投资决策委员会的执行代表。
     (2)投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则;审定基金
资产配置和调整计划;审定基金投资总结报告;决定基金禁止的投资事项等。
     (3)基金经理的主要职责是在公司研究部门和风险评估小组的协助与支持
下,在投资决策委员会授权的范围内,制定与实施投资策略,构建和调整投资组
合,并向集中交易室下达投资指令。
     (4)集中交易室负责交易执行和一线监控。通过严格的交易制度和实时的
一线监控功能,保证基金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行。
     3、投资决策和投资操作流程
     本基金管理人拥有科学高效、责权分明的投资决策和投资操作流程。
     (1)投资决策流程
     A、确定投资策略
     基金经理在宏观、货币市场以及金融工程研究员提供的研究报告基础上完成
投资策略报告,并上报投资决策委员会审批。投资决策委员会修改批准后,由基
金经理进行具体实施,并交由监察稽核部备案监督。
     B、进行资产配置
     基金经理根据投资策略设计合理的久期,对基金资产在每个市场进行合理地
配置,并根据市场的流动性状况对资产配置进行调整。
     C、建立投资组合
     通过综合评价个券收益率、波动性、到期期限、票息、税赋条件、流动性、
信用等级以及债券持有人结构等决定债券价值的影响因素,并运用数量模型方法
构造即期利率收益率曲线。


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益民货币市场基金招募说明书



     D、组合监控与调整
     组合监控与调整的理由主要来自于两个方面,一是可能出现市场失效,例如
出现了极具吸引力的短线买入或者卖出机会;二是基于风险控制的需要,由专门
风险评估小组对持仓和交易进行监控,基金经理或者风险评估小组发现组合局部
或者整体风险超标时,基金经理应立即对组合进行调整。运用系统化的定量分析
技术和严格的投资管理制度等方法管理风险,通过久期、平均信用等级、个券集
中度等指标,将组合的风险控制在合理的水平。
     E、风险报告与业绩分析
     风险评估小组对基金投资组合进行日常监控,出具风险管理报告,同时还将
定期对基金业绩进行归因分析,为基金管理提供客观依据。
     基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际
  需要对上述投资决策程序作出调整。
     (2)交易
     基金经理根据投资组合方案制订相关的投资指令,下达给集中交易室执行。
基金经理必须遵守交易下单权和交易执行严格分离的规定。集中交易室依据基金
经理的指令,制定交易策略,统一执行投资组合计划,进行具体品种的交易,并
将执行结果反馈给基金经理确认。交易指令执行结束后,交易员填写交易回执,
经基金经理确认后交给相关人员存档。
     (3)清算交收
     本基金的清算交收、基金会计核算和对帐、基金的交易记录和保管由基金运
作保障部门负责。
     基金运作保障人员收到基金经理的交易指令、交易员的交易回执后,与交易
所的记录进行核对。如果发现不同的记录将与交易员和有关单位进行核查,在当
日及时处理完毕。得到确认无误的交易指令和交易回执后再归档备案。


     (六)业绩比较基准
     本基金的业绩比较基准为六个月银行定期存款利率(税后)。
     若未来市场发生变化导致此业绩基准不再适用,基金管理人可根据市场发展
状况及本基金的投资范围和投资策略,调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基


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准的调整须经基金管理管理和基金托管人协商一致后报中国证监会备案,并及时
予以公告。


     (七)风险收益特征
     本货币市场基金是具有较低风险、流动性强的基金品种。在一般情况下,其
风险与预期收益低于一般债券型基金和股票型基金。


     (八)投资限制
       1、本基金不得投资以下金融工具:
     (1)股票;
     (2)可转换债券、可交换债券;
     (3)信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具;
     (4)以定期存款利率为基准的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外;
     (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
     (6)本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业
存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人
的同意,并作为重大事项履行信息披露程序。
     2、本基金投资组合遵循如下的投资限制
     (1)投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天,平均剩余
存续期不得超过 240 天;
     (2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不
得超过该证券的 10%;
     (3)同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人
的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、
政策性金融债券除外;
     (4)投资于固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但
投资有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;
     (5)投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单,合计不


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得超过基金资产净值的 20%;投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、
同业存单,合计不得超过基金资产净值的 5%;
     (6)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交
易日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过 20%;
     (7)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例
合计不得低于 5%;
     (8)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
     (9)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
     (10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资
产净值的 20%,中国证监会规定的特殊品种除外;
     (11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的 10%;
     (12)本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
     (13)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后
不得展期;
     (14)本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信
评级机构进行信用评级,信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,
如果对发行人同时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并
结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定;
     (15)本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA
级或相当于 AAA 级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投
资标准,本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
     (16)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额(不包括基金管理人固有资
金投资的基金份额)合计超过基金总份额的 50%时,本基金投资组合的平均剩余


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期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120 天;投资组合中现金、国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于 30%;
     (17)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额(不包括基金管理人固有资
金投资的基金份额)合计超过基金总份额的 20%时,本基金投资组合的平均剩余
期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天;投资组合中现金、国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于 20%;
     (18)基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及
其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%;
     (19)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金
资产净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过 2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、
银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认
定的其他品种;
     (20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范
围保持一致;
     (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
     (22)中国证监会规定的其他比例限制。
     除第(1) 、(8)、(15)、(20)和(21)项外,由于市场波动、基金规模变动等基

金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的投资比例的,基金管理人
应在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。
     自 2016 年 2 月 1 日起,本基金投资组合中已持有的金融工具及比例不符合
《货币市场基金监督管理办法》规定的,可以在《货币市场基金监督管理办法》
施行之日起一年内调整;投资组合中已有的流动性资产比例不符合上述第(8)、
(9)项规定的,可以在《货币市场基金监督管理办法》施行之日起 6 个月内调


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整。但新投资的金融工具及比例,自《管理办法》施行之日起应符合要求。
     3、基金管理人应当自基金合同生效之日起三个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关约定。
     4、为维护基金份额持有人的合法权益,本基金的基金财产不得用于下列投
资或活动:
     (1)承销证券;
     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
     (3)从事承担无限责任的投资;
     (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
     (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
人发行的股票或者债券;
     (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券;
     (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     5、法律法规或监管部门取消上述限制的,本基金不受上述限制。


       (九)投资组合的平均剩余期限与平均剩余存续期计算方法
     1、计算公式
         投资于金融工具产生的资产  剩余期限- 投资于金融工具产生的负债  剩余期限+债券正回购  剩余期限
                         投资于金融工具产生的资产  投资于金融工具产生的负债+债券正回购




     本基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为:
 投资于金融工具产生的资产  剩余存续期限- 投资于金融工具产生的负债  剩余存续期限+债券正回购  剩余存续期限
                      投资于金融工具产生的资产  投资于金融工具产生的负债+债券正回购

其中:投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在 1 年以内(含 1 年)的银
行存款、债券逆回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含
397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、
中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。


                                                    72
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     投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断
式回购产生的待返售债券等。
     采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式
债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
     2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定
     (1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限
为 0 天;证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日
天数计算。
     (2)一年以内(含一年)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续
期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前
支取且没有利息损失的银行存款,剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期
日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中
约定的通知期计算。
     (3)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止
所剩余的天数,以下情况除外。
     允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调
整日的实际剩余天数计算。
     允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期
日的实际剩余天数计算。
     (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算。
     (5)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到
期日的实际剩余天数计算。
     (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债
券的剩余期限。
     (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算。
     (8)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中
国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。


                                   73
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      平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。
如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的,从其
规定。


      (十)基金净值计算方法
      本基金采用“摊余成本法”进行会计核算。“摊余成本法”是指计价对象以
买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在剩余
存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益。


      (十一)基金投资组合报告
      基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载,误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
      基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定,于 2020 年 2 月 25 日复核了
本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
      本投资组合报告所载数据取自本基金 2019 年第 4 季度报告,所载数据截至
2019 年 12 月 31 日,本报告中所列财务数据未经审计。
      1、报告期末基金资产组合情况
                                                          占基金总资产的比
序号                项目              金额(元)
                                                              例(%)
  1     固定收益投资                      39,840,769.39               72.01
        其中:债券                        39,840,769.39               72.01
                                                      -
               资产支持证券                                              -
  2                                       10,998,136.50
        买入返售金融资产                                             19.88
        其中:买断式回购的买入
                                                      -                  -
        返售金融资产
  3     银行存款和结算备付金合
                                           4,297,930.74               7.77
        计
  4     其他资产                             193,617.27               0.35
  5     合计                              55,330,453.90             100.00

      2、报告期债券回购融资情况


                                     74
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序号               项目                     占基金资产净值的比例(%)
  1    报告期内债券回购融资余
                                                                         0.13
       额
       其中:买断式回购融资                                              -
                                                         占基金资产净值的比例
序号 项目                                     金额(元)
                                                                       (%)
  2    报告期末债券回购融资余
                                                       -                        -
       额
       其中:买断式回购融资                            -                        -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资
产净值比例的简单平均值。


债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。


      3、期末基金组合剩余期限
(1) 投资组合平均剩余期限基本情况
              项目                                         天数
报告期末投资组合平均剩余期限                                                    49
报告期内投资组合平均剩余期限最
                                                                                57
高值
报告期内投资组合平均剩余期限最
                                                                                17
低值

报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本报告期内没有投资组合平均剩余期限超过 120 天情况。


(2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
                                 各期限资产占基金资         各期限负债占基金资
序号         平均剩余期限
                                 产净值的比例(%)          产净值的比例(%)
  1    30 天以内                               27.88                          -
       其中:剩余存续期超过
                                                       -                         -
       397 天的浮动利率债
  2    30 天(含)-60 天                             18.16                         -
       其中:剩余存续期超过
                                                       -                         -
       397 天的浮动利率债
  3    60 天(含)-90 天                             54.46                         -
       其中:剩余存续期超过
                                                       -                         -
       397 天的浮动利率债

                                       75
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  4    90 天(含)-120 天                                   -                         -
       其中:剩余存续期超过
                                                          -                         -
       397 天的浮动利率债
  5    120 天(含)-397 天(含)                        -                             -
       其中:剩余存续期超过
                                                          -                         -
       397 天的浮动利率债
             合计                           100.50                  -

报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。

      4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                              占基金资产净值比
序号             债券品种                 摊余成本(元)
                                                                  例(%)
  1    国家债券                                  -                    -
  2    央行票据                                  -                    -
  3    金融债券                            9,996,133.68             18.22
                                                                    18.22
          其中:政策性金融债               9,996,133.68
  4    企业债券                                 -                       -
  5                                             -                       -
       企业短期融资券
  6    中期票据                                 -                     -
  7    同业存单                           29,844,635.71             54.40
  8    其他                                     -                     -
  9                                                                 72.62
       合计                               39,840,769.39
 10    剩余存续期超过 397 天的
                                                -                       -
       浮动利率债券

      5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明

                                                                    占基金资产
 序                                       债券数量
           债券代码          债券名称                摊余成本(元)     净值比例
 号                                         (张)
                                                                        (%)
 1          190402           19 农发 02   100,000    9,996,133.68       18.22
                             19 北京银
 2        111912013                       100,000    9,962,679.92           18.16
                              行 CD013
                             19 平安银
 3        111911267                       100,000    9,941,302.14           18.12
                              行 CD267
 4        111920206          19 广发银    100,000    9,940,653.65           18.12


                                           76
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                             行 CD206


     6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
                项目                                     偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%
                                                                             0
间的次数
报告期内偏离度的最高值                                                0.0515%
报告期内偏离度的最低值                                               -0.0068%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简
                                                                       0.0081%
单平均值



报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

本基金本报告期内没有发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。


报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

本基金本报告期内没有发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。


     7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
     本基金本报告期末未持有资产支持证券。


     8、投资组合报告附注
     (1) 基金计价方法说明
     本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或
协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按实际利率法摊销,
每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金
资产净值。

     (2)申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立
案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
    报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。


                                        77
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     (3)其他资产构成
序号             名称                         金额(元)
  1    存出保证金                                                      -
  2    应收证券清算款                                                  -
  3    应收利息                                               193,617.27
  4    应收申购款                                                      -
  5    其他应收款                                                      -
  6    待摊费用                                                        -
  7    其他                                                            -
  8    合计                                                   193,617.27

     (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分
     由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。




                                  78
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                                十一、基金业绩

     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本基
金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
     基金的过往业绩并不预示其未来表现。
     本基金业绩报告未经审计。

11.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

                                                          业绩比
                      份额净    份额净值       业绩比较   较基准
      阶段            值收益    收益率标       基准收益   收益率    ①-③     ②-④
                        率①     准差②          率③     标准差
                                                            ④
 基金合同生效至
                      0.9809%   0.0011%        0.8268%    0.0002%   0.1541%    0.0009%
2006 年 12 月 31 日
2007 年 1 月 1 日至
                      3.4996%   0.0083%        2.4781%    0.0017%   1.0215%    0.0066%
2007 年 12 月 31 日
2008 年 1 月 1 日至
                      3.4719%   0.0180%        3.4817%    0.0012%   -0.0098%   0.0168%
2008 年 12 月 31 日
2009 年 1 月 1 日至
                      0.6729%   0.0032%        2.0075%    0.0000%   -1.3346%   0.0032%
2009 年 12 月 31 日
2010 年 1 月 1 日至
                      0.8532%   0.0037%        2.0571%    0.0003%   -1.2039%   0.0034%
2010 年 12 月 31 日
2011 年 1 月 1 日至
                      1.9076%   0.0043%        3.1175%    0.0007%   -1.2099%   0.0036%
2011 年 12 月 31 日
2012 年 1 月 1 日至
                      2.6203%   0.0077%        3.0869%    0.0007%   -0.4666%   0.0070%
2012 年 12 月 31 日
2013 年 1 月 1 日至
                      3.0319%   0.0094%        2.8389%    0.0000%   0.1930%    0.0094%
2013 年 12 月 31 日
2014 年 1 月 1 日至
                      4.7384%   0.0094%        2.8111%    0.0002%   1.9273%    0.0092%
2014 年 12 月 31 日

2015 年 1 月 1 日至   3.4281%   0.0767%        1.9431%    0.0012%   1.485%     0.0755%


                                          79
益民货币市场基金招募说明书



2015 年 12 月 31 日

2016 年 1 月 1 日至
                      2.1140%    0.0100%        1.3200%    0.0000%   0.7940%   0.0100%
2016 年 12 月 31 日
2017 年 1 月 1 日至
                      2.6868%    0.0052%        1.3181%    0.0000%   1.3687%   0.0052%
2017 年 12 月 31 日
2018 年 1 月 1 日至
                      2.2292%    0.0048%        1.3181%    0.0000%   0.9111%   0.0048%
2018 年 12 月 31 日
2019 年 1 月 1 日至
                      1.7131%    0.0008%        1.3181%    0.0000%   0.3950%   0.0008%
2019 年 12 月 31 日
 基金合同生效至
                      39.7340%   0.0086%        29.9245%   0.0022%   9.8095%   0.0064%
2019 年 12 月 31 日
注:本基金收益分配按月结转份额。

11.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较




注:本基金自 2006 年 7 月 17 日合同生效之日起三个月内为建仓期,建仓期结束

                                           80
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时投资组合比例符合基金合同约定。




                                   81
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                             十二、基金的财产

     (一)基金资产总值
     基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款
项以及其它投资等所形成的资产价值总和。


     (二)基金资产净值
     基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。


     (三)基金财产的账户
     本基金以基金托管人的名义开立基金托管专户和结算备付金账户用于基金
的资金结算业务,并以基金托管人和基金联名的方式开立基金证券账户,以基金
的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金资金、证券账户与基金管理人、基
金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的资产账户以及其他基金财产账户
相独立。


     (四)基金财产的保管和处分
     1、本基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产,并由基金托管
人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。
     2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得
的财产和收益,归入基金财产。
     3、基金管理人、基金托管人、基金销售代理人、注册登记机构以其自有的
资产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金资产行使请求冻结、扣押或
其它权利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破
产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。
     4、除依法律法规、《基金合同》的有关规定处分外,非因基金财产本身承担
的债务,不得对基金财产强制执行。




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                             十三、基金资产的估值

       (一)估值目的
     基金资产估值的目的是客观、准确地反映资产的价值。本基金采用固定份额
净值,基金帐面份额净值始终保持为 1.00 元。


       (二)估值日
     基金合同生效后,基金资产估值日为相关的证券交易所的正常交易日,以及
国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。


       (三)估值对象
     本基金依法持有的银行存款本息、各类有价证券、应收款项和其他投资等资
产。


       (四)估值方法
     本基金按以下方法进行估值:
     1、基金估值采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率
或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按实际利率法摊销,
每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金
资产净值。
     2、债券回购以协议成本列示,按协议商定利率在实际持有期内逐日计提利
息。
     3、银行存款以本金列示,按银行实际协议利率逐日计提利息。
     4、在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法计价前,本基
金暂不投资于交易所短期债券。
     5、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值
计算的基金资产净值发生重大偏离,消除或减少因基金份额净值的背离导致基金
份额持有人权益的稀释或其他不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估
值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定价”
确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达

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到 0.25%时,基金管理人应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以
内,当正偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交
易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基
金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对
值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理
人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者履行适
当程序后采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
     6、如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金
管理人可根据具体情况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值
的价格估值。即使存在上述情况,基金管理人若采用上述 1—4 规定的方法为基
金资产进行了计价,仍应被认为采用了适当的计价方法。
     7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。有新增事项,按
国家相关法律法规规定估值。


     (五)估值程序
     基金的日常估值由基金管理人与基金托管人同步进行。基金管理人完成估值
后,将估值结果加盖业务公章以书面形式报送基金托管人,基金托管人按照《基
金合同》规定的估值方法、时间与程序进行复核;基金托管人复核无误后加盖业
务公章返回给基金管理人;月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同
时进行。


     (六)估值错误的处理
     基金资产估值、每万份基金净收益或基金 7 日年化收益率计算出现错误时,
基金管理人和基金托管人应当予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的 0.25%时,基金管理公司应当
及时通知基金托管人并报中国证监会;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,
基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案 。
     基金日每万份基金净收益采用四舍五入的方法保留小数点后四位。基金 7
日年化收益率以四舍五入的方式保留至小数点后三位。国家另有规定的服从其规


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定。当基金资产的估值导致基金日每万份基金净收益小数点后四位或基金七日年
化收益率小数点后三位以内发生差错时,视为估值错误。
     1、差错类型
     本基金运作过程中,如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记机构、代
理销售机构或投资者自身的过错造成差错,导致其它当事人遭受损失的,过错的
相关责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处
理原则”承担赔偿责任。
     上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同
行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规
定执行。
     由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其它差
错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其它当事人承担赔偿责任,但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
     2、差错处理原则
     (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各
方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方
未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任
方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,由
此造成或扩大的损失,由差错责任方和未更正方根据各自的过错程度分别各自承
担相应的赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差
错已得到更正。
     (2)因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管
理人对不应由其承担的责任,有权根据过错原则,向过错人追偿。
     (3)如基金管理人和基金托管人对基金资产净值的计算结果不能达成一致
时,为避免不能按时公布的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,基金管理
人应在对外公告基金财产净值计算结果时注明基金托管人复核情况,而基金托管
人有权将有关情况向中国证监会报告,由此给基金投资者和基金造成的损失,由
责任方赔偿;差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损


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失负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对任何第三方负责。
     (4)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
错责任方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
不当得利造成其它当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损
方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交
付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受
损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和
超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
     (5)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
     (6)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损
失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造
成基金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理
人和基金托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金
管理人和基金托管人共同负责向差错方追偿。
     (7)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法
规或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿
责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补
偿由此发生的费用和遭受的损失;
     (8)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法
规或其他规定,基金托管人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿
责任,则基金托管人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补
偿由此发生的费用和遭受的损失;
     (9)由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误以及不可抗力因素,
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未
能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误的,基金管理人和基金托管人可以
免予承担赔偿责任。基金管理人和基金托管人应当积极采取一切必要的措施消除
由此造成的影响。
     (10)按法律法规规定的其它原则处理差错。




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     (七)暂停估值的情形及处理
     (1)与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其它原因暂停营
业时;
     (2)因不可抗力或其它情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时;
     (3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保
障基金投资者的利益,已决定延迟估值并征得基金托管人同意的;
     (4)出现基金管理人认为属于紧急事件的任何情况,会导致基金管理人不
能出售或评估基金资产,经基金托管人同意的;
     (5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商
一致的,基金管理人应当暂停估值;
     (6)中国证监会认定的其他情形。


     (八)特殊情形的处理
     1、基金按“十二、基金资产的估值(四)估值方法 5、6 项”规定进行估值
时,所造成的差异不作为基金资产估值错误处理。
     2、由于证券交易市场及登记结算公司发送的数据错误,或由于不可抗力原
因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,
但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误,基金管理人、基金托管人可以
免于承担赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此
造成的影响。




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                             十四、基金的收益与分配

     (一)基金收益的构成
     基金收益包括基金投资所得债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以及其
他收入。
     因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入基金收益。
     基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后
的余额。
     (二)基金收益分配原则
     1、“每日分配收益,按月结转份额”。本基金收益根据每日基金收益公告,
以每万份基金份额收益为基准,每日为投资者计算当日收益并分配,每月集中支
付收益,使基金帐面份额净值始终保持 1.00 元。投资者当日应付收益的精度为
0.01 元,小数点后第三位采用去尾的方式,因去尾形成的余额进行再次分配。
     2、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零
时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净
收益等于零时,当日投资者不记收益。
     3、本基金每日收益计算并分配时,以人民币元方式簿记,每月累计收益只
采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现
金收益;若投资者在每月累计收益支付时,其累计收益为负值,则将缩减投资者
基金份额。
     4、本基金收益每月集中结转一次。基金管理人正式运作基金财产不满一个
月的,不结转。每月结转日,若投资者账户的当前累计收益为正收益,则该投资
者账户的本基金份额体现为增加;反之,则该投资者账户的本基金份额体现为减
少;除了每月的例行收益结转外,每天对涉及有全部赎回交易的账户进行提前收
益结转,处理方式跟例行收益结转完全一致;
     5、每份基金份额享有同等分配权;
     6、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回
的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益;
     7、在不影响基金份额持有人利益的前提下,基金管理人可酌情调整本基金
收益分配方式,此项调整并不需要基金份额持有人大会决议通过;

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     法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
     (三)收益分配方案的确定与公告
     1、本基金合同生效后,将于开始办理基金份额申购或者赎回当日,公告截
止前一日的基金资产净值、基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益、前
一日的七日年化收益率。
     本基金每一工作日公告前一工作日的基金每万份基金净收益和基金七日年
化收益率。若遇法定节假日,应于法定节假日结束后第二个自然日,披露节假日
期间的每万份基金净收益、节假日最后一日的基金七日年收益率,以及节假日后
首个开放日的每万份基金净收益和基金七日年化收益率。基金收益公告由基金管
理人拟定,并由基金托管人复核后公告。遇特殊情况,可以适当延迟计算或公告。
     2、计算方法
     本基金按日分配收益,基金管理人不另行公告。基金收益计算方法为:
     (1)日每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总额×10000;
                                     n
     (2)期间每万份基金净收益=  (rw / S w ) ×10000;
                                    w1


     其中,r1 为期间首日基金净收益,S1 为期间首日基金份额总额,rw 为第 w 日
基金净收益,Sw 为第 w 日基金份额总额,rn 为期间最后一日基金净收益,Sn 为期
间最后一日基金份额总额。
     上述收益的精度为 0.0001 元,第 5 位采用四舍五入的方式。
                                                                     7
     ( 3 ) 基 金 按 月 结 转 份 额 的 七 日 年 化 收 益 率 = [(    Ri / 7
                                                                     i 1
                                                                               )×


365/10000]×100%;其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基
金净收益。
     七日年化收益率以四舍五入的方式保留至小数点后第 3 位。
     (4)法律法规另有规定的,从其规定,基金管理人应当在变动以上计算方
式前 3 个工作日在指定媒介披露。
     (四)收益分配中发生的费用
     收益分配采用红利再投资方式免收再投资费用。




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                             十五、基金的费用与税收

     (一)基金费用的种类
     1、基金管理人的管理费;
     2、基金托管人的托管费;
     3、销售服务费;
     4、基金的证券交易费用;
     5、基金合同生效以后的信息披露费用;
     6、基金份额持有人大会费用;
     7、基金合同生效以后的会计师费和律师费;
     8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。


     (二)费用计提方法、计提标准和支付方式
     1、基金管理人的管理费
     基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计算。计算方法如下:
     H=E×0.33%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金管理费
     E 为前一日基金资产净值
     基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月前五个工作日内
从基金资产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日等,支付日期
顺延。
     2、基金托管人的托管费
     基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.10%的年费率计算。计算方法如下:
     H=E×0.10%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月前五个工作日内
从基金资产中一次性支取,若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。

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     3、基金销售服务费
     基金销售服务费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计算。计算方法
如下:
     H=E×0.25%÷当年天数
     H 为每日应计提的销售服务费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金管理人可以调整销售服务费率,但销售服务费年费率最高不超过 0.25%。
基金管理人必须在开始调整之日的 3 个工作日之前至少在一种中国证监会指定
的媒介上刊登公告并报中国证监会备案。
     基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月前五个工作日内从基金资产中一
次性支付给基金管理人,由基金管理人支付给基金销售机构。
     4、上述(一)基金费用之种类中 4-7 费用由托管人根据有关法律及相关协
议之规定,按费用实际支出金额支付,列入当期基金费用,由托管人从基金财产
中支付。


       (三)不得列入基金费用的项目
     基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不得列入基金费用。
     基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用,不得从基金资
产中列支。


       (四)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义
务。




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                             十六、基金的会计与审计

     (一)基金会计政策
     1、基金管理人为本基金的会计责任人;
     2、基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日;
     3、基金核算以人民币为记账本位币,记账单位是人民币元;
     4、会计制度执行国家有关的会计制度;
     5、本基金独立建账、独立核算;
     6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金会计账目、凭证并进行日
常的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
     7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。


     (二)基金审计
     1、本基金管理人聘请与基金管理人和基金托管人相独立并具有相关从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表进行审计。会计师事务所
及其注册会计师与基金管理人和基金托管人相互独立,并具有从事证券、期货相
关业务资格;
     2、会计师事务所更换经办注册会计师时,须事先征得基金管理人和基金托
管人同意,并报中国证监会备案;
     3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基
金托管人(或基金管理人)同意,按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
公告。




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                             十七、基金的信息披露

     (一)信息披露的形式
     本基金的信息披露严格按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同及其它
有关规定进行。
     本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
     本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
     本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网
站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
     (二)信息披露的种类、披露时间和披露形式
     1、基金募集信息披露
     (1)基金招募说明书、基金合同、托管协议、基金产品资料概要
     基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制招募说明书,
并在基金份额发售的三日前将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站
上;同时,基金管理人、基金托管人将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
     (2)基金份额发售公告
     基金管理人就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招
募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
     (3)基金合同生效公告
     基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同
生效公告。
     (4)更新的招募说明书
     本基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应
当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书

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其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管
理人不再更新基金招募说明书。
     (5)基金产品资料概要
     基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的
基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,
基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及
基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管
理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概
要。
     2、基金运作定期信息披露
     基金运作信息披露包括年度报告、中期报告、季度报告等定期报告和基金收
益公告等,由基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》等相关法律法规进行
编制,在指定媒介予以公告。
     (1)年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基
金年度报告,将年度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指
定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资
格的会计师事务所审计。
     (2)中期报告:基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成
基金中期报告,将中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在
指定报刊上。
     (3)季度报告:基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内,编制
完成基金季度报告,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登
载在指定报刊上。
     (4)如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%
的情形, 为保障其他投资者利益, 基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者
决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报
告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。
     (5)本基金持续运作过程中, 应当在基金年度报告和中期报告中披露基金
组合资产情况及其流动性风险分析等。


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     (6)本基金应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前 10 名基
金份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
     (7)基金收益公告
     在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在不晚于每个开放日的
次日,通过指定网站、销售机构网站或者营业网点披露开放日的日每万份基金份
额净收益和基金七日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自
然日,披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日的基金七日年化收
益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和基金七日年化收益率。基
金收益公告由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后公告。遇特殊情况,可以
适当延迟计算或公告。
     基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年
度和年度最后一日日每万份基金份额净收益和基金七日年化收益率。
     3、基金临时信息披露
     基金发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影
响的重大事件时,有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书,并登载在
指定报刊和指定网站。
     (1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
     (2)基金合同终止、基金清算;
     (3)转换基金运作方式、基金合并;
     (4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师
事务所;
     (5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
     (6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
     (7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更;
     (8)基金募集期延长或提前结束募集;
     (9)基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动;


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     (10)基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过 50%,基金管理人、基
金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过 30%;
     (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
     (12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托
管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
     (13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
     (14)管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生
变更;
     (15)基金份额资产净值计价错误达基金份额资产净值 0.5%;
     (16)开放式基金开始办理申购、赎回;
     (17)开放式基金发生巨额赎回并延期办理;
     (18)开放式基金暂停申购或暂停赎回;
     (19)开放式基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项;
     (20)开放式基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
     (21)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时;
     (22)本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存
单;
     (23)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
     4、澄清公告
     在《基金合同》期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,以及可能损害基金份额
持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并
将有关情况立即报告中国证监会。


                                   96
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     5、清算报告
     基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
     6、信息披露事务管理
     基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不
得从基金财产中列支。
     7、当法律法规发生变化时,上述基金信息披露的规定将按届时合法有效的
法律法规予以修改,在报中国证监会备案后由基金管理人依法进行公告。
     (三)信息披露文件的存放与查阅
     依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。基金管理人和基金托管
人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。投资人按上述方式所获得的文件
或其复印件,基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。
     (四)本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。




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                             十八、风险揭示
     本基金的投资对象是货币市场工具,因此在正常市场条件之下,属于风险等
级较低的基金产品。但是本基金产品依然可能暴露出一定程度的风险,进而有必
要进行严格的风险管理和控制。
     本基金面临的主要风险是利率风险、经济周期风险、再投资风险、流动性风
险、信用风险、政策风险等。
     1、经济周期风险
     随着经济的周期性变化,国家经济和各个行业也呈周期性变化,从而影响到
证券市场和短期资金市场的走势,给本基金的投资收益带来一定的风险。
     2、利率风险
     由于中央银行的利率调整和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于利
率的波动,基金份额持有人会面临投资收益率可能低于业绩基准的风险。
     3、流动性风险
     流动性风险主要是指因基金资产变现的难易程度所导致基金收益变动的风
险。本基金投资对象的流动性相对较好,但是在特殊市场情况下(加息或是市场
资金紧张的情况下)也会出现部分品种的交投不活跃、成交量不足的情形,此时
如果基金赎回金额较大,可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。
     4、再投资风险
     债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利
率水平和再投资的策略。由于未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定
性为再投资风险。
     5、信用风险
     当基金持有的债券、票据的发行人违约,不按时偿付本金或利息时,将直接
导致基金资产的损失,产生信用风险。另外,回购交易中由于融资方(正回购方)
违约到期无法及时支付回购利息,也将会对基金资产造成损失。
     6、政策风险
     目前国家对个人买卖基金差价收入暂不征收所得税,基金投资国债的利息收
入也暂不征收所得税;对企业和个人买卖基金的交易暂不征收印花税。如果这些
政策出现不利于基金投资人的调整,将构成本基金的政策风险。另外,如果国家


                                   98
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对同业存款利率下调,会使基金的现金投资部分的收益减少,也是本基金面临的
政策风险之一。
     7、其他风险
     战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可
能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等
超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有
人利益受损。




                                   99
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                     十九、基金的终止与基金财产的清算

     (一)基金的终止
     1、出现下列情况之一的,本基金经中国证监会批准后终止:
     (1)基金份额持有人大会决定终止的;
     (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的;
     (3)法律法规规定、中国证监会要求或基金合同约定的其他情况。
     2、本基金终止后,须依据法律法规和本基金合同对基金进行清算。清算报
告报中国证监会备案并予以公告后本基金合同终止。


     (二)基金财产的清算
     1、基金财产清算小组
     (1)基金管理人应当自基金合同终止之日起 30 个工作日内组织成立基金财
产清算小组。基金财产清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算,在基金财
产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管
协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
     (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相
关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组
可以聘用必要的工作人员。
     (3)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     2、基金财产的清算程序
     (1)基金合同终止后,由基金财产清算小组统一接管基金财产;
     (2)基金财产清算小组对基金财产进行清理和确认;
     (3)对基金财产进行评估和变现;
     (4)基金财产清算小组做出清算报告;
     (5)会计师事务所对清算报告进行审计;
     (6)律师事务所对清算报告出具法律意见书;
     (7)将基金财产清算报告报中国证监会备案;

                                    100
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     (8)公布基金财产清算公告;
     (9)对基金财产进行分配。
     3、清算费用
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金资产中支付。
     4、基金财产按下列顺序清偿:
     (1)支付清算费用;
     (2)交纳所欠税款;
     (3)清偿基金债务;
     (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
     基金财产未按本项第(1)至(3)小项规定清偿前,不分配给基金份额持有
人。
     5、基金财产清算的公告
     清算小组成立后 2 日内应就清算小组的成立进行公告;
     清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组公告;
     清算过程中的有关重大事项须及时公告。
     6、基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人按照国家有关规定保存15年以
上。




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                             二十、基金合同的内容摘要

     (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;
     1、基金份额持有人的权利与义务;
     (1)基金份额持有人的权利
     1)分享基金财产收益;
     2)参与分配清算后的剩余基金资产;
     3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
     4)依照相关法律法规和本基金合同的规定,要求召开基金份额持有人大会;
     5)按相关法律法规的规定出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,并
对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
     6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
     7)监督基金管理人的投资运作;
     8)要求基金管理人或基金托管人按法律法规、本基金合同以及依据本基金
合同制定的其他法律文件的规定履行其义务,对基金管理人、基金托管人、基金
份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;
     9)在不同的基金直销或代销机构之间转托管;
     10)法律、法规、本基金合同以及依据本基金合同制定的其他法律文件规定
的其他权利。
     每份基金份额具有同等的合法权益。
     (2)基金份额持有人的义务
     1)遵守基金合同;
     2)交纳基金认购、申购款项及规定的费用;
     3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;
     4)不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动;
     5)返还持有基金过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及基金管
理人的代理人处获得的不当得利;
     6)法律法规及本基金合同规定的其他义务。
      2、基金管理人的权利与义务
     (1)基金管理人的权利

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     1)依法申请并募集基金;
     2)自基金合同生效之日起,根据法律法规及基金合同的规定运用基金财产;
     3)根据本基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、
赎回、转托管、非交易过户、冻结、质押、收益分配等方面的业务规则;
     4)根据法律法规、本基金合同及其他有关规定决定本基金的相关费率结构
和收费方式,获得基金管理费,从基金财产中计提销售服务费及其它事先经中国
证监会批准或公告的合理费用以及法律法规规定的其它费用;
     5)根据法律法规和本基金合同规定销售基金份额;
     6)依据法律法规、基金合同及其他有关规定提议召开基金份额持有人大会;
     7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
     8)依据本基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违
反了本基金合同或国家有关法律规定,并对基金资产或基金份额持有人利益造成
重大损失的,应呈报中国证监会和银行业监管机构,并采取其它必要措施以保护
本基金和本基金合同当事人的利益;
     9)选择、更换基金销售代理人,对基金销售代理人行为进行必要的监督和
检查;如果基金管理人认为基金销售代理人的作为或不作为违反了法律法规、本
基金合同或基金销售代理协议,基金管理人应行使法律法规、本基金合同或基金
销售代理协议赋予、给予、规定的基金管理人的任何及所有权利和救济措施,以
保护基金资产的安全和基金投资者的利益;
     10)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;
     11)自行担任基金注册登记代理机构或选择、更换基金注册登记代理机构,
办理基金注册与过户登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进
行必要的监督和检查;
     12)根据国家有关规定在法律法规允许的前提下为基金融资;
     13)依据法律法规、本基金合同及其他有关的规定,决定基金收益的分配方
案;
     14)按照法律法规代表基金行使因投资于证券所产生的权利;
     15)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机
构并确定有关费率;


                                   103
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     16)法律法规、本基金合同以及依据本基金合同制订的其他法律文件所规定
的其他权利。
     (2)基金管理人的义务
     1)依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
     2)办理基金备案手续;
     3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产;
     4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
     5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;
     6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
     7)依法接受基金托管人的监督;
     8)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
     9)采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价
格的方法符合基金合同等法律文件的规定;
     10)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
     11)编制基金中期和年度基金报告;
     12)按照规定计算并公告基金日收益和基金七日年化收益率等基金净值信息,
确定基金份额申购、赎回价格;
     13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;
     14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向
他人泄露;


                                     104
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     15)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项和分红款项;
     16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     17)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
     18)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
     19)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
     20)保存基金财产管理业务活动的账册、报表、记录等相关资料 15 年以上;
     21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;
     22)配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他
机构代理该项业务;
     23)配备足够的专业人员进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务;
     24)确保向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间内发出;
     25)保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式,查阅到与基金有关的
公开资料,并得到有关资料的复印件;
     26)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中
国证监会和经营所在地中国证监会派出机构并通知基金托管人;
     27)不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动;
     28)公平对待所管理的不同基金财产;
     29)负责为基金聘请注册会计师和律师;
     30)法律法规及基金合同规定的其他义务。
     3、基金托管人的权利与义务
     (1)基金托管人的权利
     1)自合同生效之日起,依法保管基金财产;
     2)依照基金合同的约定获得基金托管费;
     3)监督基金管理人对本基金的运作,如认为基金管理人违反了基金合同的


                                   105
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有关规定,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益;
     4)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
     5)依据法律法规、本基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会;
     6)法律法规、本基金合同以及依据本基金合同制定的其他法律文件所规定
的其他权利。
     (2)基金托管人的义务
     1)遵守本基金合同;
     2)依照诚实信用、勤勉尽责的原则,谨慎、有效地保管基金资产;
     3)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
     4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
     5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
     6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
     7)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,
在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;
     8)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执
行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
     9)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
     10)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;
     11)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集
基金份额持有人大会;
     12)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因
其退任而免除;
     13)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理
人追偿;
     14)建立健全内部控制制度,确保基金资产的安全,保证其托管的基金资产


                                    106
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与基金托管人自有资产相互独立,保证其托管的基金资产与其托管的其他基金资
产相互独立;对不同的基金分别设置账户,分账管理,保证不同基金之间在账户
设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
     15)按照本基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、
交割事宜;
     16)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金日收
益和基金七日年化收益率和基金份额申购、赎回价格;
     17)按规定保存有关本基金托管业务活动的记录、账册、报表等其他相关资
料年以上;
     18)建立并保存基金份额持有人名册;
     19)参加基金清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配;
     20)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中
国证监会和银行业监管机构,并通知基金管理人;
     21)按规定监督基金管理人的投资运作;
     22)不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动;
     23)法律、法规、本基金合同和依据本基金合同制定的其他法律文件所规定
的其他义务。


     (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
     基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表
共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
     一)召开事由
     当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人或基金托管人或持有 10%
以上(不含 10%)基金份额的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基
金份额计算,下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会:
     (1)提前终止基金合同;
     (2)转换基金运作方式;
     (3)变更基金类别;
     (4)变更基金投资目标、范围或策略;


                                  107
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     (5)变更基金份额持有人大会程序;
     (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准(但根据法律法规或监管部
门的要求提高该等报酬标准的除外);
     (7)更换基金管理人、基金托管人;
     (8)对基金当事人权利和义务产生重大影响的基金合同修改,但基金合同
及法律、法规另有规定的除外;
     (9)《基金法》、《运作办法》及其它有关法律法规、本基金合同规定的其它
事项。
     以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后变更,不需召开基金份额持有
人大会:
     (1)调低基金管理费、基金托管费;
     (2)在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费
率、转换费率、销售服务费率或收费方式;
     (3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;
     (4)对基金合同的变更不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化;
     (5)对基金合同的变更对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
     (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其它
情形。
     二)召集人和召集方式
     1、除法律法规或基金合同另有规定外,基金份额持有人大会由基金管理人
召集,基金份额持有人大会的开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人
选择确定,在基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
     2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十
日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行
召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日;
     3、代表基金份额 10%以上(不含 10%)的基金份额持有人认为有必要召开
基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收


                                     108
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到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人
代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日
内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%(不含 10%)以上的基金份
额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
六十日内召开;
     4、代表基金份额 10%以上(不含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份
额 10%以上(不含 10%)的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,
但应当至少提前三十日向中国证监会备案。
     基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托
管人应当配合,不得阻碍、干扰。
     三)通知时间、内容和方式
     1、召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前三十日在中国证监会指
定的至少一种信息披露媒介公告会议通知。基金份额持有人大会通知将至少载明
以下内容:
     (1)会议召开时间、地点、方式;
     (2)会议审议事项、议事程序、表决方式;
     (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
     (4)代理投票委托书送达时间和地点;
     (5)基金份额持有人出席会议需准备的文件和需履行的手续;
     (6)会务常设联系人姓名、电话;
     (7)其他注意事项。
     2、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书
面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管
理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,
则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票
进行监督。


                                  109
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     四)基金份额持有人出席会议的方式
     1、会议召开方式
     (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会;
     (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人
出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席;
     (3)通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决;
     (4)会议的召开方式由召集人确定。但决定基金管理人更换或基金托管人
的更换事宜或转换基金运作方式必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
     2、基金份额持有人大会召开条件
     (1)现场开会
     必须符合以下条件时,会议方可举行:
     1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,有效的基金份额应当
大于在代表权益登记日基金总份额的 50%(不含 50%);若到会者在权益登记日代
表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可
以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定
审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者
在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额
的三分之一(含三分之一)。
     2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证
明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文
件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与
基金管理人持有的登记资料相符。
     (2)通讯方式开会
     必须同时符合以下条件时,会议方可举行:
     1)召集人按基金合同规定公布会议通知后,在两个工作日内连续公布相关
提示性公告;
     2)召集人在公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份
额持有人的书面表决意见;
     3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人


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所代表的基金份额占在权益登记日基金总份额的 50%以上(不含 50%);若本人直
接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份
额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持
有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份
额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三
分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见;
     4)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其
它代表,同时提交持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金
份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定。
     五) 议事内容与程序
     1、议事内容及提案权
     (1)议事内容仅限于本基金合同“九、基金份额持有人大会(二)召开事
由”中所指的关系基金份额持有人利益的重大事项;
     (2)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决;
     (3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提
案进行审核:
     1)关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关
系,并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应
提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果
召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人
大会上进行解释和说明;
     2)程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作
出决定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同
意变更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并
按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
     2、议事程序
     (1)现场开会
     在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事
程序及注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨


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论后进行表决,在公证机构的监督下形成大会决议。
     基金管理人召集大会时,由基金管理人授权代表主持;基金托管人召集大会
时,由基金托管人授权代表主持;代表基金份额 10%以上(不含 10%)的基金份
额持有人召集大会时,由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份
额 50%以上(不含 50%)多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的
主持人。
     召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或
单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托
人姓名(或单位名称)等事项。
     (2)通讯方式开会
     在通讯方式开会的情况下,由召集人在会议通知中公布提案,在所通知的表
决截止日期第二日统计全部有效表决,在公证机构监督下形成决议。
     六)决议形成的条件、表决方式和程序
     1、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议
     (1)一般决议:一般决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表
决权的 50%(不含 50%)以上通过方为有效;除下列(2)所规定的须以特别决议通
过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过;
     (2)特别决议:特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表
决权的三分之二以上通过方可作出。涉及基金管理人更换、基金托管人更换、转
换基金运作方式、提前终止基金合同的合同变更、本基金与其他基金合并必须以
特别决议的方式通过方为有效。
     2、表决
     (1)基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权。
     (2)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     (3)对于通讯开会方式的表决,除非在计票时有充分的相反证据证明,否
则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决;表决意
见模糊不清或相互矛盾的视为无效表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持
有人所代表的基金份额总数。
     (4)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当


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分开审议、逐项表决。
     七)计票
     1、现场开会
     (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额
持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代
理人中选举两名代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由
基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布
在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名代表担任监票人;
     (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当
场公布计票结果;
     (3)如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重
新清点;如果大会主持人对于提交的表决结果没有怀疑,而出席会议的其他人员
对大会主持人宣布的表决结果有异议,有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,
大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
     2、通讯方式开会
     在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监
督员在基金托管人授权代表(若基金托管人担任召集人,则为基金管理人
授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金
管理人和基金托管人经书面通知仍不到场监督计票的,不影响计票的效力。
     八)生效与公告
     基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,自表决通过之日起生效。
     基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决定。基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基
金托管人均有约束力。
     基金份额持有人大会决议自生效之日起两个工作日内在中国证监会指定的
至少一种信息披露媒介公告。
     九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如因法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,


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无需召开基金份额持有人大会审议。


     (三)基金合同解除和终止的事由、程序
     出现下列情况之一的,本基金合同终止:
     (1)基金份额持有人大会决定终止的;
     (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的;
     (3)法律法规规定、中国证监会要求或基金合同规定的其他情况。
     本基金终止后,须依据法律法规和本基金合同对基金进行清算。清算报告报
中国证监会备案并予以公告后本基金合同终止。


     (四)争议解决方式
     本基金合同各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切
争议,应当通过协商或者调解解决,协商或调解不能解决的,应提交中国国际经
济贸易仲裁委员会,仲裁地点在北京,按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。


     (五)基金合同存放和查阅方法
     本基金合同存放在本基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记机构
的营业场所,投资者可在营业时间免费查阅;也可按工本费购买基金合同复制件
或复印件,但应以基金合同正本为准。
     基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。




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                      二十一、基金托管协议的内容摘要

     (一)基金托管协议当事人
     1、基金管理人
     名      称:益民基金管理有限公司
     注册地址:重庆市渝中区上清寺路 110 号
     办公地址:北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A
     法定代表人:翁振杰
     成立日期:2005 年 12 月 12 日
     批准设立机关:中国证券监督管理委员会
     批准设立文号:中国证监会证监基字【2005】192 号
     组织形式:有限责任公司
     注册资本:1 亿元人民币
     营业期限:持续经营
     2、基金托管人
     名称:中国农业银行股份有限公司
     住所:北京市东城区建国门内大街 69 号
     法定代表人:周慕冰
     成立时间:2009 年 1 月 15 日
     批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复【2009】13 号
     组织形式:股份有限公司
     注册资本:34,998,303.4 万元人民币
     存续期间:持续经营
     基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]23 号


     (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
     一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相关
的技术系统,对基金管理人的投资行为进行监督。主要包括以下方面:
     1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相关
技术系统,对基金投资范围、投资对象进行监督,监督内容包括但不限于:基金

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投资范围、投资对象是否符合法律法规的规定以及《基金合同》的约定。
     监督的标准包括但不限于:基金的投资范围、投资对象是否是现金,期限在
1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余
期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持
证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。;货币市场基金的存款银行是否是具有证券投资基金托管人资格、证券投资
基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。
     基金托管人应当监督本基金不得投资于以下金融工具:
     (1)股票;
     (2)可转换债券、可交换债券;
     (3)信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具;
     (4)以定期存款利率为基准的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期
的除外;
     (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
     监督的程序为:基金托管人定期对基金的投资范围、投资对象进行核查,如
果发现基金的投资范围、投资对象超过有关法律法规的规定和基金合同的约定,
将通知基金管理人限期整改;基金管理人逾期未能整改或拒绝整改的,基金托管
人有权报告中国证监会。
     2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投
融资进行监督,监督内容包括但不限于:基金投资是否遵守《基金合同》约定的
基金投资资产配置比例、单一投资类别比例、融资限制、基金投资比例;是否符
合法规规定及《基金合同》约定的时间要求、是否遵守了法规允许的基金投资比
例调整期限等。
     监督标准包括但不限于:
     (1)投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天,平均剩余
存续期不得超过 240 天;
     (2)本基金与由基金管理人管理的、且由本基金托管的其他基金持有一家
公司发行的证券,不得超过该证券的 10%;
     (3)同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人


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的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、
政策性金融债券除外;
     (4)投资于固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但
投资有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;
     (5)投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单,合计不
得超过基金资产净值的 20%;投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、
同业存单,合计不得超过基金资产净值的 5%;
     (6)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交
易日累计赎回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过 20%;
     (7)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例
合计不得低于 5%;
     (8)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
     (9)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
     (10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资
产净值的 20%,中国证监会规定的特殊品种除外;
     (11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的 10%;
     (12)本公司管理的、且由本基金托管人托管的全部证券投资基金投资于同
一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%;
     (13)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后
不得展期;
     (14)本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信
评级机构进行信用评级,信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,
如果对发行人同时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并


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结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定;
     (15)本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA
级或相当于 AAA 级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投
资标准,本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
     (16)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额(不包括基金管理人固有资
金投资的基金份额)合计超过基金总份额的 50%时,本基金投资组合的平均剩余
期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120 天;投资组合中现金、国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于 30%;
     (17)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额(不包括基金管理人固有资
金投资的基金份额)合计超过基金总份额的 20%时,本基金投资组合的平均剩余
期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天;投资组合中现金、国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金
资产净值的比例合计不得低于 20%;
     (18)基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及
其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%;
     (19)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金
资产净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过 2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、
银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认
定的其他品种;
     (20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范
围保持一致;
     (21)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
     (22)中国证监会规定的其他比例限制。
     除第(1) 、(8)、(15)、(20)和(21)项外,由于市场波动、基金规模变动等


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基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的投资比例的,基金管理
人应在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。
     自 2016 年 2 月 1 日起,本基金投资组合中已持有的金融工具及比例不符合
《货币市场基金监督管理办法》规定的,可以在《货币市场基金监督管理办法》
施行之日起一年内调整;投资组合中已有的流动性资产比例不符合上述第(8)、
(9)项规定的,可以在《货币市场基金监督管理办法》施行之日起 6 个月内调
整。但新投资的金融工具及比例,自《管理办法》施行之日起应符合要求。
     监督的程序为:基金托管人定期对基金投融资比例进行核查,如果发现超过
限制规定,将通知基金管理人限期整改;基金管理人逾期未能整改或拒绝整改的,
基金托管人有权报告中国证监会。
     3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金的投资
禁止行为实施监督。监督的内容是基金财产是否被用于《基金法》禁止的投资或
活动。
     监督的标准包括但不限于:
     基金财产是否被用于:
     (1)承销证券;
     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
     (3)从事承担无限责任的投资;
     (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
     (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
人发行的股票或者债券;
     (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券;
     (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     (8)以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券或进行证券回购;
     (9)与管理人的股东进行交易,通过交易上的安排人为降低投资组合的平
均剩余期限的真实天数;




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     (10)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
     监督的程序为:基金托管人定期或不定期对基金的禁止投资行为等进行监督
核查,如果发现基金管理人违规操作,将通知基金管理人限期整改;基金管理人
逾期未能整改或拒绝整改的,基金托管人有权报告中国证监会。
     4、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督,监督内容包括但不限于:基金的银行间市场
投资情况;基金对交易对手的资信控制和交易方式的控制等。
     监督标准包括但不限于:
     (1)交易对手的资信控制
     基金管理人应采取措施或建立相应制度确定交易对手的资信状况,并定期或
不定期地向基金托管人提供可信的交易对手名单。基金托管人有确凿证据表明管
理人提供的可信交易对手名单中有不可信对手的,可以向基金管理人建议从可信
对手名单中剔除。
     (2)交易方式的控制
     基金管理人对于银行间买入交易应尽量采取见券付款方式,对于银行间卖出
交易应尽量采取见款付券方式。
     监督的程序为:基金托管人根据基金管理人提供的可信交易对手名单和银行
间成交通知单按规定进行相关结算。如发现基金管理人的交易对手超出可信交易
对手名单的,基金托管人可以拒绝执行,并告知基金管理人。
     5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人
选择存款银行进行监督。监督内容为基金管理人选择的存款银行是否符合相关法
律法规规定的条件。
     监督的标准为:基金管理人选择的存款银行是否是具有证券投资基金托管人
资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。
     监督的程序为:基金投资银行存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及
基金合同的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管
人,基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监
督。基金托管人对基金管理人选择的存款银行进行核查,如果基金托管人发现基
金管理人选择的存款银行不在上述名单之内,则基金托管人将通知基金管理人限


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期纠正,并有权报告证监会。
     二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
资产净值计算、每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计算、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
     如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在
宣传推介材料上,则托管银行不承担任何责任,并将在发现后立即报告中国证监
会。
     三)基金托管人在上述一)、二)项的监督与核查中发现基金管理人违反法
律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,应及时以书面形式通知基金管理
人限期纠正。基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式向基金托管人发出
回函确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理
人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托
管人应立即报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立
即报告中国证监会,同时书面通知基金管理人限期纠正。
     四)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、基金合同、本
托管协议及其他有关规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国
证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管
理人,并及时向中国证监会报告。
     五)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于:
在规定时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对
基金托管人按照法律法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人
应积极配合提供相关数据资料和制度等。


       (三)基金管理人对基金托管人的业务核查
     1、根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露管理办法》、《关于货币市场基
金投资等相关问题的通知》、《管理办法》、基金合同及其他有关规定,基金管理
人对基金托管人及时执行基金管理人合法合规的投资指令、妥善保管基金的全部


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财产、开设基金财产账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基
金份额净值、相关信息披露、监督基金投资运作按时将赎回资金和分红收益划入
专用清算账户、对基金财产实行分账管理等行为的合法性、合规性进行监督和核
查。
     2、基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》、《运作办法》、《管理
办法》、基金合同及其他有关规定,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。
基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违
规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。
     3、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等重
大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正
结果报告中国证监会。
     4、基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照托管协议对基金业务执行
核查,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查基金财产的完整性和真
实性等,在基金管理人规定的时间内以书面形式答复并及时改正。
     基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据托管协议的规定行使核查权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效核查,情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人在此情形下,
有权召集基金份额持有人大会,提请更换基金托管人、代表基金对因基金托管人
的过错造成的基金财产的损失向基金托管人索赔。


       (四)基金财产的保管
     1、基金财产保管的原则
     (1)基金应独立于基金管理人和基金托管人的固有财产。
     (2)基金托管人应安全保管基金财产。
     (3)基金托管人应按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
     (4)基金托管人应对本基金财产与其托管的其他财产及其他基金财产严格
实行分账管理,确保基金财产的完整与独立。
     (5)基金托管人应当设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,
配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;建

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立健全内部风险监控制度,对负责基金财产托管的部门和人员的行为进行事先控
制和事后监督,防范和减少风险。
     (6)基金托管人应当购置并保持托管基金财产必要的设备和设施(包括硬
件和软件),并对设备和设施进行维修、维护和更换,以保持设备和设施的正常
运行。
     (7)未经基金管理人的正当指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配
基金的任何财产。
     (8)对基金申购过程中产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事
人确定到账日期并通知基金托管人,到账日没有到达基金托管人处的基金申购款
项,基金托管人应及时通知基金管理人,由基金管理人采取措施进行催收,由此
给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿。
     (9)对因基金投资产生的应收资产,由基金管理人负责与有关当事人确定
到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金托管人处的,基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行处理,由此给基金造成损失的,基金管
理人应负责向有关当事人追偿。
     2、基金募集期满时募集资金的验证
     募集期间的款项划入登记注册机构指定的募集资金专户。基金募集期满,基
金管理人将净认购资金及认购资金在认购期产生的认购利息划至基金托管账户。
募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运
作办法》等有关规定后,基金管理人在十日内聘请具有从事证券业务资格的会计
师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含
2 名)中国注册会计师签名有效。基金托管人在收到资金当日出具基金财产接收
报告,开始履行托管人基金财产保管职责。若基金募集期限届满,未能达到基金
合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退款事宜。
     3、基金的银行存款账户开设和管理
     (1)基金的银行账户开设和管理由基金托管人根据基金管理人的申请办理。
基金管理人予以配合并提供相关资料。基金托管人要确保所托管基金全部存款的
安全。
     (2)基金托管人以基金托管人的名义在托管人处开设基金托管专户,该基


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金托管专户是指基金托管人在集中清算模式下,代表所托管的基金与中国证券登
记结算有限公司进行一级结算的专用账户。基金托管专户由基金托管人负责开设
和管理。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金的托管专户进行。
     (3)本基金的银行存款账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需
要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
     (4)基金银行账户的开立和管理应符合中国银行业监督管理机构的有关规
定。
     4、基金投资存款账户的开立和管理
     基金管理人与基金托管人应根据《关于货币市场基金投资银行存款的有关问
题的通知》的规定,就本基金银行存款业务签订书面协议。
     基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订
总体合作协议,并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。存
款账户以基金名义开立,账户名称为基金名称,并加盖本基金章和基金管理人公
章。
     办理基金投资定期存款的开户、全部提前支取、部分提前支取或到期支取,
需由基金管理人和基金托管人的授权代表持授权委托书共同全程办理,基金管理
人和基金托管人还要将授权委托书的复印件交由对方备份。
     基金所投资定期存款存续期间,基金管理人、基金托管人应当与存款银行建
立定期对账机制,确保货币市场基金银行存款业务帐目及核对的真实、准确。
     5、基金的证券交收账户、资金交收账户的开设和管理
     基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基
金开立托管人与基金管理人联名的证券账户,用于本基金证券投资的清算和存管,
并对证券账户业务发生情况进行如实记录。基金证券账户的开立和使用,限于满
足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅
自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何证券账户进行本基金业务以
外的活动。基金托管人负责基金证券账户的开立和证券账户卡的保管。
     基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司、深圳分公司开立基金证券交易资金的结算备付金账户,用于证券资金清算。


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     6、债券托管账户的开设和管理
     (1)基金合同生效后,由基金管理人负责代基金向中国证监会、中国人民
银行提出申请进入全国银行间同业拆借市场进行交易。基金托管人根据中国人民
银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定,在中央国债登记结算有限责
任公司开立债券托管与结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算,基金
管理人予以配合并提供相关资料。
     (2)基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间国债市场回购
主协议,基金托管人保管协议正本,基金管理人保存协议副本。
     7、银行存款定期存单等有价凭证的保管
     银行存款定期存单等有价凭证可以存放于基金托管人的保管库,但要与存放
于基金托管人处的非本基金的其他实物证券分开保管,也可存入中央国债登记结
算公司或中国证券登记结算公司或其他由基金托管人选定的代保管库中。保管凭
证由基金托管人保存。
     8、与基金财产有关的重大合同的保管
     (1)与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理
人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管理人
保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时
应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有
一份正本的原件。如上述合同只有一份正本且该正本先由基金管理人取得,则基
金管理人应及时将正本送达基金托管人处。保管期限按照国家有关规定执行。
     (2)与基金资产有关的重大合同,根据基金运作管理的需要由基金托管人
以基金的名义签署的,由基金管理人以加密传真方式下达签署指令(含有效授权
内容),合同原件由基金托管人保管,但基金托管人应将该合同原件的复印件加
盖基金托管人公章(骑缝章)后,交基金管理人一份。如该等合同需要加盖基金
管理人公章,则基金管理人至少应保留一份合同原件。
     (3)因基金管理人将自己保管的本基金重大合同在未经基金托管人同意的
情况下,用于抵质押、担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金资产损失,
由基金管理人负责,基金托管人予以免责。
     因基金托管人将自己保管的本基金重大合同在未经管理人同意的情况下,用


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于抵质押、担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金资产损失,由基金托管
人负责,基金管理人予以免责。
     9、其他账户的开立和管理
     (1)因业务需要开立的其它账户,可以根据基金合同或有关法律法规的规
定办理和使用。
     (2)法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规
定办理。


     (五) 基金净值的计算与会计核算
     一)基金资产净值及基金份额净值的计算与复核
     1、估值对象
     运用基金资产所购买的一切有价证券以及银行存款本息、应收款项以及其它
投资等资产。
     2、估值方法
     (1)本基金估值采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按实际利率法
摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计
算基金资产净值。
     (2)债券回购以协议成本列示,按协议商定利率在实际持有期内逐日计提
利息。
     (3)银行存款以本金列示,按银行实际协议利率逐日计提利息。
     (4)在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法计价前,本
基金暂不投资于交易所短期债券。
     (5)为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价
值计算的基金资产净值发生重大偏离,消除或减少因基金份额净值的背离导致基
金份额持有人权益的稀释或其他不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用
估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定
价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对
值达到0.25%时,基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%


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以内,当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交
易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金
管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值
控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人应
当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者履行适当程
序后采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
     (6)如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基
金管理人可根据具体情况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价
值的价格估值。即使存在上述情况,基金管理人若采用上述(1)—(4)规定的
方法为基金资产进行了计价,仍应被认为采用了适当的计价方法。
     (7)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。有新增事项,
按国家相关法律法规规定估值。
     3、估值与复核的程序
     基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后,将估值结果、每
万份基金净收益和基金七日年化收益率(%)以书面形式报给基金托管人,基金
托管人按基金合同和本托管协议规定的估值方法、时间、程序进行复核,基金托
管人复核无误后返回给基金管理人。月末年中和年末估值复核与基金会计账目核
对同时进行。
     4、暂停估值的情形
     出现下述任一情形,基金管理人可暂停估值及公告基金份额净值。
     (1)基金投资涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因停市时;
     (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基
金资产价值或不利于保障基金份额持有人的利益时。
     (3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保
障基金投资者的利益,已决定延迟估值。
     (4)如果出现基金管理人认为属于紧急事件的任何情况,会导致基金管理
人不能出售或评估基金资产的。
     (5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基金管理人经与基金
托管人协商一致的,应当暂停估值。
     (6)中国证监会认定的其他情形。
     5、基金管理人和基金托管人应采取必要、适当、合理的措施确保基金资产

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估值的准确性和及时性。
     基金托管人发现基金估值原则、程序违反基金合同或相关法律法规规定,或
者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知基金管理人,基金管理人应
及时进行确认。一经确认,基金管理人应当立即公告并予以纠正,并与基金托管
人一起采取合理的措施防止损失进一步扩大。造成较大损失的,基金管理人应当
通报基金托管人并报告中国证监会。
     因基金估值原则、程序违反相关法律法规规定或未能充分维护基金份额持有
人利益的,基金管理人应当采取适当补正措施,若造成基金份额持有人损失的,
基金管理人应承担赔偿责任。基金管理人在履行赔偿责任后,有权向有关责任方
追偿。赔偿原则如下:
     (1)赔偿仅限于因估值原则、程序违规而导致的基金份额持有人的直接损
失;
     (2)基金管理人代表基金保留要求返还不当得利的权利。
     二)基金资产净值、基金份额净值的计算、复核的时间及程序
     1、基金资产净值、基金份额净值的计算
     基金资产净值是指基金资产总值减去基金财产负债后的余额。
     本基金采用摊余成本法计价,通过每日计算收益并分配的方式,使每份基金
份额净值始终保持在人民币 1.00 元,国家另有规定的,从其规定。
     每工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
     2、复核时间、程序、托管协议当事人相关责任界定及双方在净值计算方法
上不一致的处理原则与程序
     基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将资产净值结果发送给基金托
管人,基金托管人按基金合同规定的方法、时间、程序进行复核;经基金托管人
复核无误后,加盖业务公章并以加密传真方式传送给基金管理人,由基金管理人
对外公告。
     如果基金托管人与基金管理人在基金资产净值计算方法上意见不一致,且双
方经协商未能达成一致,基金管理人可以按照其认为合理的方法进行计算,并对
基金资产净值的计算结果对外予以公布,基金托管人可以将相关情况报中国证监
会备案。
     3.若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且
基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,份额净值出错且


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造成基金份额持有人损失的,基金管理人和基金托管人应承担连带责任。如果托
管人复核后不同意管理人的计算结果,有充足的依据证明管理人结算结果有误且
书面通知管理人的,则托管人不承担责任而由管理人承担责任。
     三)估值错误的处理方式
    本基金采用四舍五入的方法,每万份基金净收益保留至小数点后四位,基金

七日年化收益率保留至小数点后三位,国家另有规定的从其规定。当基金的估值
导致每万份基金净收益小数点后四位以内或基金七日年化收益率小数点后三位
以内发生差错时,视为估值错误。基金管理人和基金托管人应采取必要、适当、
合理的措施确保基金资产估值的准确性和及时性。当基金管理人确认已经发生估
值错误情形时,基金管理人应立即予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步
扩大。基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的 0.25%时,基金管理公
司应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%
时,基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。
     1、赔偿原则
     因基金资产估值错误而给投资者造成损失的,基金管理人应当承担赔偿责任。
基金管理人在赔偿基金投资者后,有权向有关责任方追偿。赔偿原则如下:
     (1)赔偿仅限于因差错而导致的基金份额持有人的直接损失;
     (2)基金管理人代表基金保留要求返还不当得利的权利;
     (3)基金管理人仅负责赔偿在单次交易中给单一当事人造成 10 元以上的损
失;
     (4)上述内容如法律法规或监管机关另有规定的,按其规定处理。
     2、差错类型
     本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册与过户登记
人、或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失
的,过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人("受损方")按下述"差
错处理原则"给予赔偿承担赔偿责任。
     上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
     对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、


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无法抗拒,则属不可抗力。因不可抗力原因出现差错的,当事人不对其他当事人
承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
     3、双方当事人的责任界定及差错处理原则
     因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对
不应由其承担的责任,有权根据过错原则,向过错人追偿,本托管协议的当事人
应将按照以下约定处理。
     (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各
方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方
未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任
方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则
差错责任方不就扩大的损失承担责任,而有协助义务的当事人应当承担相应赔偿
责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。
     (2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失
负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
     (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
错责任方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
不当得利造成其他当事人的利益损失("受损方"),则差错责任方应赔偿受损方
的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付
不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损
方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超
过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
     (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
     (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金资产损
失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿;如果因基金托管人过错造
成基金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理
人和基金托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金
管理人负责向差错方追偿。
     (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律、
行政法规、本基金的基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲


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裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追
索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
     (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
     4、差错处理程序
     差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
     (1)查明差错发生的原因,列明所有当事人,根据差错发生的原因确定差
错责任方;
     (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
     (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔
偿损失;
     (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册与过户登记人的交易数据的,
由基金注册与过户登记人进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认;
     (5)基金管理人及基金托管人基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产
净值的 0.25%时,基金管理公司应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错误
偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告、通报基金托管人并报
中国证监会备案。
     5、特殊情形的处理
     基金管理人按估值方法的第一)2、估值方法中的(5)、(6)的规定进行估
值时,所造成的误差不作为基金资产估值差错处理。由于证券交易所或登记结算
公司发送的数据错误,或战争、火灾、地震、洪水等不可抗力原因,基金管理人
和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误
的,由此造成的基金资产估值及收益率计算的错误,基金管理人和基金托管人可
以免除赔偿责任。但基金管理人和托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成
的影响。
     6、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。


     (六)基金份额持有人名册的登记与保管
     基金持有人名册至少应包括基金持有人的名称和持有人的基金份额。基金份
额持有人名册,包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日


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的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册、每
月最后一个交易日的基金份额持有人名册,应当由托管人和管理人根据有关法律
法规的规定妥善保管之。在基金托管人履行有关法律法规、基金合同规定的名册
保管职责之目的,基金管理人(注册登记机构)应当提供任何必要的协助。
     基金管理人可委托登记结算机构登记和保管基金份额持有人名册。基金管理
人应每月一次向基金托管人提供持有人名册。应基金托管人的要求基金管理人须
不定期向基金托管人提供基金份额人持有名册。基金管理人和基金托管人应按照
目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。基金份额持有人名册保管期限不得
低于 15 年。


     (七)争议解决方式
     本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
     双方当事人同意,因本托管协议而产生的或与本托管协议有关的一切争议,
应先友好协商解决。协商不成,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该委
员会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点在北京,仲裁裁决是终局性的。争
议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、
勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法
权益。
     (八)托管协议的变更与终止
     1、本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新
协议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。变更后的新协议应报经证
监会备案。
     2、发生以下情况,本托管协议终止:
     (1)基金合同终止;
     (2)基金托管人依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或被依法取
消基金托管资格或因其他事由造成其他基金托管人接管基金财产;
     (3)基金管理人依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或被依法取
消基金管理资格或因其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权;
     (4)发生《基金法》、其他法律法规或基金合同规定的其他终止事项。


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                      二十二、对基金份额持有人的服务

     (一)标准化服务
     1、提供 7 小时人工座席咨询服务
     本基金公司建立内容丰富、功能强大的专业知识库,可以提供客户通过电话
和互联网等方式咨询与基金有关的知识,客户服务人员可根据多个关键词的组合
对知识库进行检索,依照检索的结果,选择适合的答案,采用客户喜欢的方式答
复客户。
     在基金认购期间,益民基金将安排经验丰富的坐席人员和专业人员为客户提
供咨询服务;同时开通专家热线,通过普通座席转接到专家座席,可为客户提供
专家咨询。
     2、提供 24 小时自动语音服务信息查询服务
     本基金公司为客户提供通过电话和互联网等方式进行信息查询的服务。信息
查询服务内容包括公司信息、基金产品信息、基金账户信息三类。任何一名投资
者均可以很方便地查询公司信息、基金信息。
     3、资料和账单定期或临时寄送服务
     本基金公司寄送的资料包括持有人投资记录(对账单)、公司宣传推广资料
等。主要采用电子邮件、信函和手机短信方式。信函方式又分为定期寄送和需求
寄送,除定期向客户提供对账单寄送服务,还可在客户提出申请后5个工作日内
寄送所需求的资料。电子邮件和手机短信方式主要在客户发生交易并成交确认后,
发送基金净值和成交确认至客户。
     4、传真服务
     本基金公司提供传真服务,可以通过传真机向客户传送公司信息、基金信息、
基金账户信息以及开户、申购和赎回等申请表格,可以接受客户通过传真发送至
本基金公司的申请和需求。本基金公司将针对客户传真的信息和需求,有针对性
的提供相应的服务。
     5、投诉处理服务
     本基金公司提供人工投诉、语音留言投诉、信件和电子邮件投诉等方式。对
客户投诉的有关内容均做不可撤销的记录,转给被诉部门、人员所在部门及其上
级部门、领导,并且,客户服务中心将跟踪投诉处理过程。最后,投诉处理结果

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由客户服务中心答复客户。所有投诉记录必须每天上报监察稽核部,并保留存档。


     (二)个性化定制服务
     1、为方便客户及时了解公司产品行情和行业资讯,本基金公司提供信息定
制服务,客户可以就自己关心的基金份额、申购数量、赎回数量、净值、净值变
化幅度等信息申请即时信息服务。比如单日赎回数量超过1亿份、单日净值变化
幅度超过 5%等。一旦被定制信息达到客户的要求,客户服务中心将及时通知客
户。信息定制主要采用手机短信方式,也可以使用电子邮件、信函方式。
     2、公司根据最新市场动态和基金研究成果,定期或不定期的制作电子周刊
和专业资讯,客户可以通过网站或座席等方式,定制自己喜欢的周刊、资讯等信
息刊物。
     3、本基金公司提供预约开户服务。客户可以通过坐席电话或者网站,告知
客户服务人员希望开户的时间、预计开户后首次购买金额等信息,客户服务中心
将提供上门开户服务或转交销售管理中心,由销售管理中心派销售人员上门提供
服务。
     4、根据客户的实际情况和需求,为客户提供量身定造的理财计划,合理分
配客户资产在各个理财产品的布局。依据本公司的投资理念,在保证本金稳妥的
基础上,实现客户的增值目标。
     5、公司将根据客户的需求,安排销售人员定期回访客户,以及基金经理的
不定期拜访。


     (三)资讯服务
     1、客户服务电话
     投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金帐户余额、基金产品与服务
等信息,可采用如下联系方式:
     客户服务专线:400-650-8808
     客户服务传真: 010-63100608
     2、公司网址:http://www.ymfund.com




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                                 二十三、其他应披露事项

序                                                                     法定披露
                       公告事项                   法定披露方式           日期

        益民货币市场基金 2019 年第 2 季度 《中国证券报》及公司网      2019-07-18
1
        报告                              站
        益民货币市场基金 2019 年半年度       《中国证券报》及公司网   2019-08-22
2
        报告摘要                             站

        益民货币市场基金 2019 年半年度       《中国证券报》及公司网
3                                                                     2019-08-22
        报告                                 站
        益民货币市场基金更新招募说明书 《中国证券报》及公司网         2019-08-31
4
        (摘要)                         站
                                             《中国证券报》及公司网
5       益民货币市场基金更新招募说明书                                2019-08-31
                                             站
        关于益民货币市场基金中秋节假期 《中国证券报》及公司网         2019-09-09
6
        前暂停申购、转换转入业务的公告 站
        关于益民货币市场基金国庆节假期 《中国证券报》及公司网
7                                                                     2019-09-25
        前暂停申购、转换转入业务的公告 站
        益民货币市场基金 2019 年第 3 季度
8                                         公司网站                    2019-10-24
        报告

        益民基金 2019 年第三季度季报提       《中国证券报》及公司网   2019-10-24
9
        示性公告                             站
        益民基金管理有限公司关于公司股 《中国证券报》及公司网
10                                                                    2019-12-05
        权变更的公告                   站

11      益民货币市场基金更新招募说明书 公司网站                       2019-12-24
12      益民货币市场基金托管协议             公司网站                 2019-12-24

13      益民货币市场基金基金合同             公司网站                 2019-12-24
        《益民货币市场基金基金合同》修                                2019-12-24
14                                     公司网站
        改前后文对照表

        益民基金管理有限公司根据《公开
        募集证券投资基金信息披露管理办 《中国证券报》及公司网         2019-12-24
15
        法》修改旗下 9 只公募基金基金合 站
        同、托管协议及招募说明书的公告


                                           135
 益民货币市场基金招募说明书



     关于益民货币市场基金元旦假期前 《中国证券报》及公司网        2019-12-26
16
     暂停申购、转换转入业务的公告_ 站
     益民基金管理有限公司旗下部分基 《中国证券报》及公司网        2019-12-28
17
     金改聘会计师事务所的公告       站
     益民基金管理有限公司关于变更益 《中国证券报》及公司网        2020-01-01
18
     民货币市场基金基金经理的公告   站

     益民基金管理有限公司 2019 年 12     《中国证券报》及公司网   2020-01-02
19
     月 31 日基金净值公告                站
     益民货币市场基金更新招募说明书                               2020-01-04
20                                  公司网站
     (摘要)
21   益民货币市场基金更新招募说明书 公司网站                      2020-01-04

     益民基金管理有限公司关于更新基 《中国证券报》及公司网        2020-01-04
22
     金招募说明书的提示性公告       站




                                       136
益民货币市场基金招募说明书




                   二十四、招募说明书的存放及查阅方式

     本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售代理人和登记注册人
的办公场所和营业场所,投资者可在办公时间免费查阅;也可按工本费购买复印
件,但应以正本为准。
     基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
     查阅方式:投资者可通过指定信息披露报纸《中国证券报》或登陆管理人互
联网址(http://www.ymfund.com)查阅。

                             二十五、备查文件

     备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营
业场所,在办公时间内可供免费查阅。
     (一)中国证监会批准益民货币市场基金募集的文件
     (二)益民基金管理有限公司募集益民货币市场基金的法律意见书
     (三)基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程
     (四)基金托管人业务资格批件和营业执照
     (五)《益民货币市场基金基金合同》
     (六)《益民货币市场基金托管协议》
     (七)中国证监会要求的其他文件




                                              益民基金管理有限公司
                                              二〇二〇年三月二日




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